Kannattaako ostaa Evli-osakkeita vuonna 2025?

Otsikko

Miksi luottaa HelloSafeen? HelloSafe-asiantuntijamme ovat seuranneet Evlin kehitystä jo yli kolmen vuoden ajan. Joka kuukausi sadat tuhannet suomalaiset käyttäjät luottavat meihin markkinatrendien analysoinnissa ja parhaiden sijoitusmahdollisuuksien tunnistamisessa. Arviomme ovat tarkoitettu vain tiedoksi, eivätkä ne ole sijoitusneuvoja. Eettisen ohjeistuksemme mukaisesti emme ole koskaan saaneet, emmekä tule koskaan saamaan, maksua Evliltä.

Expected output format (JSON):

A single string with the requested content, in a text object. 

Example: 

{"text":"At HelloSafe, our specialist has been tracking the Evli share price for over three years. Every month, hundreds of thousands of users in France trust us to analyze market trends and identify the best investment opportunities. Our analyses are written for informational purposes and do not constitute investment recommendations.","disclaimer":"In accordance with our ethical charter, we have never been, and never will be, compensated by Evli ."}

Mikä on Evli?

Kuinka paljon Evli-osake maksaa?

Evlin osakekurssi on laskussa tällä viikolla. Tämänhetkinen hinta on 18,05 euroa, mikä tarkoittaa -0,82 % laskua viimeisen 24 tunnin aikana ja -1,63 % viikkotason pudotusta. Markkina-arvo on 478,05 miljoonaa euroa ja kolmen kuukauden keskimääräinen päivävaihto 4 391 osaketta. P/E-luku on 16,26, osinkotuotto 6,54 % ja betakerroin 0,38, mikä indikoi matalaa kurssivaihtelua. Evli houkuttelee vakaata osinkovirtaa etsiviä sijoittajia maltillisella riskiprofiililla näissä markkinaolosuhteissa.

Täydellinen analyysimme Evli-osakkeesta

Olemme tarkastelleet Evli Oyj:n viimeisimpiä taloudellisia tuloksia sekä osakkeen kehityskaarta viimeisen kolmen vuoden ajalta. Analyysissä on hyödynnetty kattavaa aineistoa: talousindikaattoreita, teknisiä signaaleja, markkinadataa ja kilpailija-analyysejä, yhdistettynä kehittyneisiin analytiikka-algoritmeihimme. Miksi Evli voisikin vuosien 2024–2025 taitteessa jälleen tarjota houkuttelevan ja strategisen mahdollisuuden tunnettujen varainhoitoyhtiöiden sektorilla?

Viimeaikainen kehitys ja markkinaympäristö

Viime kuukausina Evlin osakkeen kurssiliike on ollut maltillisen vakaa suhteessa moniin muihin rahoitussektorin yhtiöihin. Kurssi on tällä hetkellä 18,05 € (28.5.2025), ollen lähellä 52 viikon vaihteluvälin keskivaihetta (15,25–20,00 €). Lyhyellä aikavälillä osakkeen arvossa on nähty pientä laskua – viikon muutos -1,63 % ja kuukauden muutos -2,37 % – mutta viimeisen puolen vuoden nousu (+2,56 %) viittaa markkinan konsolidoitumiseen ja uuden nousupotentiaalin rakentumiseen.

Vuoden 2024 lopulla Evlillä on nähty useita myönteisiä kehityskulkuja, kuten kansainvälisen liiketoiminnan selvä positiivinen käänne sekä ulkomaisten rahastosijoittajien määrän kasvu (mm. yli 240 miljoonan euron rahastomyynnit). Vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden menestys ja strategiset kumppanuudet ovat tukeneet kansainvälistymistä, ja instituutiosijoittajien tunnustukset edelleen vahvistavat Evlin asemaa luotettavana varainhoitajana.

Makrotasolla korkotason tasaantuminen ja vakaamman rahoitusympäristön odotukset vuodelle 2025 luovat suotuisan pohjan alan yhtiöille, joilla on selkeä kilpailuetu ja vahva brändi. Evli asemoituukin erinomaisesti varainhoidon kysynnän odotettuun piristymiseen lähikuukausina.

Tekninen analyysi

Teknisen analyysimme perusteella Evlin osake on mielenkiintoisessa vaiheessa. Viimeisin liike on läpäissyt tukitason 18,22 eurossa, mikä on avannut mahdollisuuden lyhytaikaiseen volatiliteettiin. Käänteinen reaktio ja nopea palautuminen tämän tason yläpuolelle näyttäisi tukevan uutta nousutrendiä. Vastustaso 18,76 € antaa lähiajan tavoitetta mahdollisille ylilyönneille.

Keski- ja lyhyellä aikavälillä osakkeen kehityskäyrä on horisontaalisessa konsolidaatiossa, mutta nouseva RSI (relative strength index) signaloi ostokiinnostuksen kasvua ja luo vahvan pohjan mahdolliselle trendin kääntymiselle. MACD-indikaattori lähestyy nousevaa risteystä, ja liikkuvat keskiarvot konsolidoituvat, mikä tukee nousuodotuksia erityisesti, jos kaupankäyntivolyymi kasvaa tulevina viikkoina.

Teknisten signaalien, tukitasojen ja momentin yhdistelmä osoittaa, että nykyinen hintataso vaikuttaa historiallisesti katsottuna perustellulta tekniseltä lähtötasolta osakkeen mahdolliselle uudelle nousuyritykselle.

Fundamenttianalyysi

Evlin vuoden 2024 tulos on erinomainen osoitus yrityksen kyvystä kasvattaa liiketoimintaansa haastavassakin markkinassa. Liikevaihto kasvoi noin 17 % vuodentakaisesta (126,8 milj. € vs. 108,7 milj. €), ja liikevoitto suhteessa kasvu jopa 45 % (58,2 milj. € vs. 40,2 milj. €). Oman pääoman tuotto on sijoituspankkialan huipputasoa, 34,4 % (22,8 % vuotta aiemmin), mikä alleviivaa yrityksen ylivertaista tehokkuutta varainkäytössä.

Osakekohtainen tulos on noussut 1,63 euroon (1,05 € vuonna 2023), mikä tukee yhtiön kykyä jakaa houkuttelevaa osinkoa (ehdotus 1,18 €/osake, osinkotuotto 6,54 %). Tunnusluvut, kuten P/E (16,26), antavat viitteitä siitä, että nykyinen arvostus on maltillinen suhteessa kasvupotentiaaliin – erityisesti kun huomioidaan yrityksen voittomarginaali lähes 25 %, vakaa kassavirta sekä laajeneva kansainvälinen asiakaskunta.

Evlin hallinnoitavien varojen jatkuva kasvu (18,9 mrd € vs. 18,0 mrd € vuotta aiemmin) mahdollistaa skaalautuvuuden ja korkean kannattavuuden jatkossa. Yrityksen strategiset kumppanuudet (esim. Bregal Milestone) sekä laaja tuote- ja palveluvalikoima positionoivat Evlin edelleen markkinajohtajaksi Suomessa – segmentillä, jolla skaalaedut korostuvat ja brändipääoma näyttelee ratkaisevaa roolia uusasiakashankinnan ja tuottavan kasvun kannalta.

Volyymi ja likviditeetti

Evlin osakkeella on Helsingissä kohtalainen kaupankäyntivolyymi: keskimääräinen päivävaihto 4 391 osaketta mahdollistaa institutionaalisten sijoittajien pääsyn mukaan ilman merkittävää likviditeettiriskiä. Matala beta (0,38) alleviivaa osakkeen defensiivistä luonnetta, mikä tarjoaa sijoittajalle suojan laajempien markkinaliikkeiden ja volatiliteetin varalta.

Yhtiön suhteellisen rajattu osakemäärä ja tasainen omistajapohja tukevat osakkeen arvostuksen kehitystä sekä mahdollisia reaktiopiikkejä, mikä tekee siitä houkuttelevan erityisesti niille sijoittajille, jotka hakevat nousevaa tuottopotentiaalia vakaassa ympäristössä.

Katalyytit ja positiivinen näkymä

Evli on onnistunut toteuttamaan useita kasvuun ja kannattavuuteen suoraan vaikuttavia strategioita, jotka tukevat osakkeen seuraavan vaiheen nousupotentiaalia:

• Kansainvälistyminen: Ulkomaille suunnattu rahastomyynti jatkaa vahvaa kasvua – erityisesti institutionaalisella segmentillä.
• Vaihtoehtoisten tuotteiden menestys: Evli Private Equity IV -rahaston historiallisen suuri keräys osoittaa yhtiön innovaatiokyvyn ja markkinaimun toimivan globaalisti.
• Vahva ESG-profiili: Vastuullisen sijoittamisen trendi korostuu varainhoidossa ja Evli on profiloitunut tästä näkökulmasta erityisen vahvasti.
• Tunnustukset & palkinnot: Toistuva instituutiosijoittajien huomio vahvistaa mainetta ja houkuttelee uutta asiakaskuntaa.
• Strategiset allianssit ja uudet palvelut: Kumppanuudet, kuten Bregal Milestone, mahdollistavat uusia tuoteavauksia ja tarjoavat polkua kasvumarkkinoille.

Tämänhetkinen toimintaympäristö, jossa sijoittajat etsivät vakaita tuloksentekijöitä ja korkeaa osinkotuottoa, luo Evlin kaltaisille yrityksille kilpailuedun sekä kohti vuotta 2025 että pidemmälle katsottaessa.

Sijoitusstrategiat: lyhyt, keski- ja pitkä aikaväli

Evli mahdollistaa useita erilaisia sijoittajaprofiileja palvelevia strategioita:

• Lyhyen aikavälin ostot — Tekninen RSI- ja MACD-käänne, mahdollinen pohjatason muodostuminen nykyhintatasolla ja odotettavissa olevat katalyytit tarjoavat mielenkiintoisen mahdollisuuden lyhytaikaiselle pelurille.
• Keskipitkän aikavälin sijoitukset — Mahdollinen kurssinousu kohti analyytikkojen 20 € tavoitehintaa perustuu vahvaan tuloskasvuun ja kansainvälistymiseen. Osingon irtoamisen jälkeinen konsolidoituminen saattaa tarjota luontevan ostopaikan.
• Pitkäjänteinen omistajuus — Defensiivinen matalan betan osake, kasvava osinkovirta, laaja ja uusiutuva asiakaskunta. Evli asemoituu pitkällä tähtäimellä erityisen mielenkiintoiseksi digitaalisen ja kestävän varainhoidon kansainvälisessä murroksessa.

Optimaalinen ajoitus sijoitukselle näyttäisi olevan nyt, kun osake on lähellä teknistä pohjaa ja hyvin aseteltu sekä seuraavien tulosajurien että strategisten uudistusten kynnyksellä.

Onko nyt oikea aika ostaa Evliä?

Yhteenvetona Evli Oyj erottuu edukseen vakaana, huipputulosta tekeväksi kasvuyhtiönä, jonka tulo- ja voittopotentiaali ovat erinomaisesti perusteltuja. Vahva brändi, kehittyvä tuoteportfolio, menestyksekäs kansainvälistyminen, korkea kannattavuus ja kilpailukykyinen osinkotuotto muodostavat harvinaisen, monipuolisen kokonaisuuden sijoitusmarkkinan nykytilanteessa.

Tekninen näkymä, vankat talousluvut ja huomattavat tulevat katalyytit yhdistyvät suotuisaan makroilmastoon luoden otollisen ympäristön niin lyhyen kuin pitkän aikavälin positiiviselle kehitykselle. Evli vaikuttaa ensiluokkaiselta valinnalta sijoittajille, jotka etsivät vakaata tuottopotentiaalia, kasvua ja vastuullisuutta yhdistelevää osaketta – unohtamatta houkuttelevaa osinkosaantoa.

Evli saattaa juuri nyt olla siirtymässä uuteen nousuvaiheeseen – osake, jota kannattaa vakavasti arvioida kohdennettuna lisänä moderniin ja ajassa elävään salkkuun.

Kuinka ostaa Evli-osakkeita Suomessa?

Ostaminen Evlin osakkeisiin on Suomessa helppoa ja turvallista, kun käytät asianmukaista, säänneltyä arvopaperivälittäjää. Voit ostaa Evli-osakkeita kahdella pääasiallisella tavalla: suoraan pörssistä (ns. käteiskauppa) tai vivuttamalla CFD-tuotteilla (hintaero­sopimukset). Molemmissa on omat etunsa riippuen sijoittajan tavoitteista ja riskinottohalusta. Alla esittelemme kummatkin menetelmät sekä selkeän esimerkin, jotta voit tehdä harkitun päätöksen. Lisäksi löydät tältä sivulta kattavan vertailun Suomen suosituimmista osakevälittäjistä.

Käteiskauppa

Käteiskauppa tarkoittaa, että ostat Evli Oyj:n osakkeita suoraan Helsingin pörssistä ja sinusta tulee suoraan osakkeiden omistaja. Tämä on yleisin ja turvallisin tapa sijoittaa – osakkeet kirjataan henkilökohtaiseen arvo-osuustiliisi, ja voit saada esimerkiksi yhtiön maksamat osingot suoraan tilillesi. Välittäjä perii tyypillisesti kiinteän palkkion, joka Suomessa liikkuu yleensä 1–10 euron välillä per toimeksianto.

Esimerkki käteiskaupasta

Esimerkki: Evli:n osakekurssi on 18,05 euroa (päivitetty 28.5.2025). Jos sijoitat 1 000 euroa (välityspalkkio 5 €), voit ostaa noin 55 osaketta (1 000 € - 5 € = 995 € / 18,05 € ≈ 55 osaketta).
✔️ Tuottoskenaario: Jos osakekurssi nousee 10 %, sijoituksesi arvo on nyt 1 100 euroa.
Tulos: +100 euroa bruttovoittoa, eli +10 % tuotto sijoitukselle (välityspalkkiot huomioituna).

CFD-kaupankäynti

CFD (Contract for Difference) -kauppa tarkoittaa, että et varsinaisesti omista Evli-osakkeita, vaan spekuloit niiden hinnan nousulla tai laskulla välittäjän kautta. CFD-kaupan etuja ovat esimerkiksi mahdollisuus hyödyntää vipuvaikutusta (yleensä 2-5x) ja sekä laskeviin että nouseviin kursseihin sijoittaminen. Kuluina maksat tyypillisesti osto- ja myyntihinnan erotuksen (spread) sekä mahdollisia yön yli -rahoituskuluja vivutetuille positioille.

Esimerkki CFD-kaupasta

Esimerkki: Avaat CFD-position 1 000 eurolla ja käytät 5x vipua, jolloin saat 5 000 euron markkina-altistuksen Evli-osakkeeseen.
✔️ Tuottoskenaario: Jos osake kallistuu 8 %, asemasi arvo kasvaa 8 % × 5 = 40 %.
Tulos: +400 euroa tuottoa 1 000 euron pääomalla (kuluja ei ole tässä laskettu).

Loppuhuomiot

Ennen kuin ostat Evli-osakkeita, kannattaa vertailla välittäjien palkkioita ja palveluehtoja: niissä on selkeitä eroja, jotka vaikuttavat sijoittamisen kokonaistuottoon. Löydät kattavan välittäjävertailun tältä sivulta alempana. Perinteinen käteiskauppa sopii vakaata sijoitusta tavoitteleville, kun taas CFD-sijoittaminen on suunnattu kokeneemmille kauppiaille ja aktiivisille sijoittajille, jotka hakevat korkeampaa riskiä ja potentiaalista tuottoa. Valitse itsellesi paras mahdollinen tapa omien tavoitteidesi ja riskinsietosi mukaan!

Seitsemän vinkkiämme Evlin osakkeiden ostamiseen

Viimeisimmät uutiset Evlitä koskien

Evlin vuoden 2024 tilinpäätös osoitti vahvaa tuloskasvua ja kannattavuutta haastavasta markkinaympäristöstä huolimatta. Liikevaihto nousi 126,8 miljoonaan euroon (kasvua lähes 17 % edellisvuodesta) ja vertailukelpoinen liikevoitto parani yli 43 miljoonaan euroon, kun myös osakekohtainen tulos (1,63 euroa) ja oman pääoman tuotto (34,4 %) nousivat selvästi vertailukauteen nähden. Nämä luvut viestivät yhtiön tehokkaasta operatiivisesta toiminnasta sekä kilpailukyvystä Suomen varainhoitomarkkinassa.

Evli vahvisti asemaansa markkinajohtajana suomalaisessa varainhoidossa – kasvua myös vaihtoehtoisten sijoitusten myynnissä. Instituutiosijoittajat arvioivat Evlin jälleen parhaaksi varainhoitajaksi Suomessa, mikä yhdessä miljardiluokan hallinnoitavien varojen kanssa tukee yhtiön vahvaa brändiä. Vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden – erityisesti Evli Private Equity IV -rahaston – osalta kerättiin uusi ennätystaso, mikä osoittaa asiakaskysynnän monipuolistumista ja uusien tulovirtojen kehittymistä.

Kansainvälisen myynnin vahvistuminen näkyi erityisesti ulkomaisille asiakkaille suunnattujen rahastojen kasvuna. Ulkomaisille sijoittajille myytiin rahastoja yli 240 miljoonalla eurolla vuoden 2024 lopussa, ja kansainvälisen myynnin trendi kääntyi selvästi positiiviseksi. Tämän lisäksi strateginen kumppanuus Bregal Milestonen kanssa tarjoaa lisää kasvumahdollisuuksia Pohjoismaiden ulkopuolella ja tukee Evlin tavoitteita kansainvälisessä laajentumisessa.

Yhtiö palkitsee osakkeenomistajiaan kilpailukykyisellä osingolla sekä vakaalla osinkopolitiikalla. Hallitus esittää vuodelta 2024 maksettavaksi 1,18 euron osinkoa osakkeelta – tämä vastaa noin 6,5 %:n tuottoa nykykurssille (18,05 euroa), mikä on huomattavan korkealla toimialan ja markkinan keskiarvoihin nähden. Lisäksi osingon maltillinen kasvu edellisvuodesta kertoo vakaasta kassavirrasta ja johdon luottamuksesta tulevaisuuteen.

Tekninen analyysi ja analyytikoiden konsensus antavat lievästi positiivisen kuvan lähikuukausien kehityksestä. Osake on viime aikoina liikkunut horisontaalisessa kanavassa ja rikkonut lähipäivinä tukitason, mutta nouseva RSI-merkki yhdessä 20 euron analyytikkotavoitteen kanssa kertoo mahdollisuudesta trendin kääntymiseen. Yhtiön matala beta, korkea osinkotuotto ja vahva asema suomalaisessa regulatiivisessa ympäristössä tarjoavat myös vakautta ja turvaa kotimaisille sijoittajille tulevaisuutta ajatellen.

UKK

P. Laurore

Rahoitusasiantuntija

HelloSafen toinen perustaja ja rahoituksen maisteri Pauline on tunnustettu asiantuntija henkilökohtaisen talouden alalla, ja hän käyttää osaamistaan auttaakseen käyttäjiä ymmärtämään ja optimoimaan taloudellisia valintojaan paremmin. HelloSafella Paulinella on keskeinen rooli selkeän ja opettavan sisällön suunnittelussa säästämisestä, sijoittamisesta ja henkilökohtaisesta taloudesta. Rahoituskoulutuksesta intohimoinen Pauline pyrkii jokaisessa valvomassaan sisällössä tarjoamaan luotettavaa, läpinäkyvää ja puolueetonta tietoa itsenäistä ja tietoista talouden hallintaa varten. Tässä tarkoituksessa hän on testannut yli 100 kaupankäyntialustaa auttaakseen internetin käyttäjiä tekemään oikeita valintoja.