Kannattaako ostaa Digia-osakkeita vuonna 2025?

Mikä on Digia?

Kuinka paljon Digian osake maksaa?

Digia-osakkeen hinta on nousussa tällä viikolla. Tämänhetkinen kurssi on 7,02 euroa, mikä tarkoittaa 0,57 % nousua viimeisen vuorokauden aikana ja -0,28 % laskua viikon aikana.

Yhtiön markkina-arvo on 187,39 miljoonaa euroa ja kolmen kuukauden keskivaihto 7 199 osaketta päivässä. P/E-luku on 14,04, osinkotuotto 2,56 % ja osakkeen beta on 0,38, mikä viittaa matalaan heiluntaan markkinoihin verrattuna.

Kokonaisuutena Digia tarjoaa vakaata kehitystä ja kohtalaista tuottoa maltillisessa riskiluokassa.

Kattava analyysimme Digia-osakkeesta

Olemme analysoineet Digian tuoreet taloudelliset tulokset sekä osakkeen kehittymisen viimeisen kolmen vuoden aikana hyödyntäen monipuolisesti talousindikaattoreita, teknisiä signaaleja, markkinadataa ja kilpailijatietoja – kaikki yhdistettyinä omaan mallinnukseemme. Digian markkina-asema, vakaat kassavirrat ja uudistuva strategia nostavat osakkeen uudelleen sijoittajien tarkkailuun kotimaisilla teknologiakamppailuilla. Mutta miksi juuri nyt Digia voi muodostua strategiseksi kiintopisteeksi teknologiasektoriin 2025?

Viimeaikainen kehitys ja markkinaympäristö

Digia Oyj:n osakekurssi on kiistatta osoittanut kestävyyttä ja kasvuvirettä haastavasta markkinatilanteesta huolimatta. Tämän hetken kurssi, 7,02 euroa (päivänmuutos +0,04 euroa, +0,57 %), asettuu selvästi 52 viikon vaihteluvälin yläosaan (5,10–7,42 €), mikä heijastelee tuoretta nousutrendiä ja sijoittajaluottamusta. Viimeisen vuoden aikana osake on vahvistunut peräti +23,6 %, ja puolivuosimuutoskin on yli 5 % plussalla – molemmat indikoivat vahvaa dynamiikkaa verrattuna laajasti laskupainotteiseen teknologia-alan yleisnäkymään.

Positiivisia ajureita ovat olleet uudet merkittävät sopimukset (mm. Business Finland 7 M€, Puolustusvoimat 8 M€, HSL 3 M€, Valtori 4,5 M€), jotka lisäävät näkyvyyttä sekä liikevaihdon kestävyyttä lähikvartaaleilla. Samalla Suomen teknologiasektorin vahvistuva digikehitys, julkisen sektorin panostukset AI-ratkaisuihin sekä nouseva kiinnostus vastuullisiin IT-hankkeisiin muodostavat Digialle suotuisan pohjan jatkasvulle. Sijoittajan kannalta nykyinen markkina heijastelee varautunutta optimismia – juuri tällaisessa, matalan beetan yhtiössä on mahdollisuus hyötyä vakaan ja kehittyvän ydinliiketoiminnan vahvuuksista.

Tekninen analyysi

Teknisen analyysin perusteella Digia on muuttunut yhä houkuttelevammaksi trading- ja sijoitusnäkökulmasta. RSI (55,64) ja stokastinen indikaattori (%K 61,30) asettuvat neutraaleille tasoille ja tukevat näkymää osakkeen konsolidoitumisesta ennen uutta liikettä. MACD (0,10) ei tarjoa tällä hetkellä selkeää ostosignaalia, mutta kehitys seuraa markkinan yleistä epävarmuutta.

Olennaista on huomioida, että kaikki keskeiset liukuvat keskiarvot (20, 50, 100 ja 200 päivän SMA:t) tuottavat tällä hetkellä osta-signaalin. Osake on vakiinnuttanut asemansa tärkeimpien tukitasojen (6,82 €, 6,66 €, 6,54 €) yläpuolelle, ja lähipäivien seuraavat vastustasot (7,12 €, 7,18 €, 7,20 €) saattavat muodostaa seuraavat nousupyrähdyksen kiintopisteet. Käänteisenä riskipuolena, vahva tuki pohjatasolla rajoittaa laskupotentiaalia ja tarjoaa houkuttelevan sisäänmenopaikan pitkän aikavälin sijoittajalle.

Kokonaiskuva teknisestä näkökulmasta on neutraali, mutta rakenne ja osta-signaalit tukevat näkymää siitä, että seuraava selkeä liike voi olla ylöspäin, erityisesti jos markkinoilla nähdään katalyyttitapahtuma.

Fundamenttianalyysi

Digian fundamentit muodostavat vahvan perustan. Vuonna 2024 yhtiö kasvatti liikevaihtoaan 7,1 % (205,7 M€), EBITA nousi peräti 26,5 % (21,2 M€), ja kannattavuus (EBITA-marginaali 10,3 %) parani selvästi edellisvuodesta (8,7 %). Osakekohtainen tulos, nettotulos ja oman pääoman tuotto (ROE 13,0 % Q1/2025) osoittavat, että Digialla on kyky läpiviedä tehokasta tuloskasvua.

Vaikka Q1/2025 tulos jäi vertailukaudesta (EBITA -17,6%), tähän vaikutti yleinen investointien varovaisuus sekä asiakkaiden päätösten siirtyminen – tekijät, joita pidetään laajasti väliaikaisina teknologiasektorilla. Arvostuskertoimet viittaavat osakkeen viehätykseen: P/E 14,0 (TTM), EV/Sales 0,92 ja osinkotuotto 2,56 %. Tämä arvio asettuu suotuisasti verrokkiryhmään verrattuna ja osoittaa Digian olevan hinnoiteltu houkuttelevalle tasolle ottaen huomioon yhtiön vakauden, kasvutahdin ja kurinalaisuuden.

Rakenteellisesti Digialla on kolme selkeää kilpailuetua:

• Laaja ja uskottava asiakaskunta (julkinen sektori, kriittiset järjestelmät, finanssi, puolustus).
• Korkea asiakas- ja henkilöstötyytyväisyys (asiakas-NPS +18 %, henkilöstön eNPS +60 % kahdessa vuodessa).
• Innovaatio ja osaaminen erityisesti AI-, datapohjaisten ratkaisujen sekä pilvipalveluiden (Microsoft, Google) saralla.

Yhtiön strategia “Unlock Your Intelligence” korostaa kestävää, kannattavaa kasvua ja erityisesti kansainvälisen liiketoiminnan kasvattamista (tavoite 15 % liikevaihdosta 2025 mennessä, nyt 11,8 %).

Volyymi ja likviditeetti

Digian osakkeen vaihto (7 199 osaketta / päivä) Nasdaq Helsingissä tukee hyvää likviditeettiä keskisuuren yhtiön kontekstissa. Noin 187 miljoonan euron markkina-arvo ja suhteellisen maltillinen vaihtovolyymi tarjoavat sopivan yhdistelmän vakaata kaupankäyntipohjaa ja arvonnousupotentiaalia.

Likviditeetin vakaus mahdollistaa tehokkaan hinnoittelun: riittävä float sekä kurinalainen arvonmuodostus tuovat mahdollisuuden dynaamiseen osakekehittymiseen etenkin volyymipiikkien ja katalyyttien yhteydessä. Ostopaineen kasvaessa jopa pieni volyymipiikki voi laukaista selkeän yliliikkeen, mikä lisää houkuttelevuutta lyhyen aikavälin strategioissa.

Katalyytit ja positiivinen näkymä

Digialla on vahva lista lähitulevaisuuden katalyyteista:

• Uudet hankitut monivuotiset sopimukset (Business Finland, Puolustusvoimat, Valtori) takaavat liikevaihdon näkyvyyden vuosiksi eteenpäin.
• AI-ominaisuuksien tuotteistaminen on vasta alussa – Digitalisaation ja tekoälyn nosteessa Digian asema potentiaalisena kasvuyhtiönä vahvistuu.
• Digia Business Operations Centerin 24/7-palveluratkaisu tukee puolustusteollisuudessa ja yrityksissä kriittistä toimintaa.
• Teknologiakumppanuudet Microsoftin ja Google Cloudin kanssa laajentavat osaamispohjaa ja tuovat kansainvälistä uskottavuutta.
• Sijoitus ESG-trendiin: vastuullisuus, tiedonhallinta ja turvallisuus ovat nousevia teemoja yhtiön strategiassa.

Sektorin suotuisat trendit – julkisen sektorin massiiviset digisatsaukset sekä yritysten uusi normaali pilvisiirtymässä – tukevat pitkän aikavälin kasvutarinaa. Tulevat yhtiötapahtumat (puolivuosikatsaus elokuussa, Q3-liiketoimintakatsaus lokakuussa) toimivat mahdollisina katalysaattoreina seuraaville nousuvaiheille.

Sijoitusstrategiat

Digian osakkeessa on perustellut argumentit kaikille sijoitushorisonteille:

Lyhyen aikavälin näkökulma

• Vakaat tukitasot (6,54–6,82 €) ja tekninen neutraalius tarjoavat turvallisen pohjan reaktiiviselle salkun lisäykselle juuri ennen mahdollisia katalyyttejä (esim. H1-tuloskatsaus).
• Hyvä likviditeetti mahdollistaa nopeatkin kaupat volyymipiikkien yhteydessä.

Keskipitkän aikavälin näkökulma

• Yhtiön tulosennusteet (ohjeistus: 2025 EBITA vähintään 2024-tasolla) ja kasvavat sopimuskannat tukevat positiivista reittiä.
• Digian arvostustasot suhteutettuna kasvuvauhtiin tekevät osakkeesta kiinnostavan myös mahdollisten uudelleenarvostusten (re-rating) varalta, kun markkinat siirtyvät defensiivisestä riskinottoon.

Pitkän aikavälin näkökulma

• Digialla on ainutlaatuinen rakenteellinen asema digitalisaation, tietohallinnan, AI:n ja turvallisuuden ytimessä.
• Vakaa osingonmaksu (2,56 % tuotto, maksu huhtikuussa) lisää tuoton laatua pitkäjänteiselle sijoittajalle.
• Kansainvälisen liiketoiminnan kasvu (tavoite 15 %) voi tuoda selvän arvonnousupotentiaalin strategian onnistuessa.

Erityisen ideaali sijoituspaikka voi hyvin olla tukitasojen yllä juuri ennen Q2–Q3 tiedotepyrähdyksiä – tällöin riski/tuotto-suhde asettuu poikkeuksellisen otolliseksi.

Onko nyt oikea aika ostaa Digia?

Kaiken analyysin pohjalta Digialla on lukuisia selkeitä vahvuuksia: vahvistunut kurssikehitys, terve tase, hyvä kannattavuus, kasvava liikevaihto, toistuvat monivuotiset sopimukset sekä dynaaminen strategia tekoäly- ja pilvipalveluiden alueilla. Tekninen analyysi tukee näkemystä, että osake on vahvojen tukitasojen päällä ja valmiina mahdolliseen seuraavaan nousuliikkeeseen, erityisesti yhtiökohtaisen katalyytin (H1/2025 osavuosikatsaus) lähestyessä.

Markkina-asema, hinnoittelu ja liiketoiminnan ennustettavuus oikeuttavat huomion kiinnittämisen juuri nyt. Digia vaikuttaa olevan käymässä läpi uuden nousuvaiheen, jossa pitkän aikavälin kasvutarina sekä lyhyen aikavälin tekninen rakenne yhdistyvät poikkeuksellisen mielenkiintoisella tavalla.

Yhteenvetona: Digia Oyj vaikuttaa tällä hetkellä erittäin houkuttelevalta valinnalta teknologiapainotteiseen salkkuun. Osakkeen perustekijät, kasvavat liikevaihdot ja uudet innovaatiot oikeuttavat uudelleenarvioinnin, kun mietitään potentiaalia seuraaville vuosille – etenkin nyt, kun tekninen ja fundamenttinen näkymä leikkaavat toisiaan. Sijoittajien on syytä seurata lähikuukausien tapahtumia tarkasti, sillä Digian asema kotimaisena laadukkaana teknologiayhtiönä saattaa vahvistua entisestään vuoden 2025 kuluessa.

Toisin sanoen: Digian osake tarjoaa nyt merkittävästi potentiaalia yhdistäen vakauden ja kasvun teknologia-alalla – mahdollistaen erinomaista riskikorjattua tuottoa sellaisille sijoittajille, jotka arvostavat sekä kassavirtavarmuutta että innovatiivisuutta suomalaisessa teknologiayhtiössä.

Kuinka ostaa Digia-osakkeita Suomessa?

Ostaessasi Digia Oyj:n osakkeita verkossa suomalaisen, Finanssivalvonnan (FIVA) valvomaan välittäjän kautta, voit luottaa siihen, että kaupankäynti on sekä helppoa että turvallista. Voit valita kahdesta tavasta: joko suoralla osakeostolla (spot-buying), jolloin omistat osakkeet aidosti, tai käymällä kauppaa hinnanerosopimuksilla (CFD), jotka mahdollistavat vipuvaikutuksen. Kummassakin vaihtoehdossa kaupankäynti hoituu nopeasti muutamalla klikkauksella tietokoneella tai mobiilissa. Alla vertailemme näitä tapoja ja esittelemme parhaita välittäjiä — lue vertailu sivun alempaa osiosta.

Osakkeen ostaminen suoraan (spot-buying)

Kun ostat Digiaa suoraan välittäjän kautta, ostat yhtiön osakkeita käteisellä ja sinusta tulee osakkeen omistaja, jolloin hyödyt mahdollisista kurssinousuista sekä vuosittain maksettavista osingoista. Useimmilla suomalaisilla välittäjillä osakekaupasta veloitetaan kiinteä välityspalkkio, esimerkiksi noin 5 euroa per toimeksianto Nasdaq Helsingin pörssissä.

Konkreettinen esimerkki

Digian osakekurssi on tällä hetkellä 7,02 euroa. Jos sijoitat 1 000 euroa, voit ostaa noin 141 osaketta (1 000 € – 5 € välityspalkkio = 995 € käytössä; 995 € / 7,02 € ≈ 141 osaketta).

Voittoskenaario

Jos osakkeen hinta nousee 10 %, sijoituksesi arvo on nyt noin 1 100 euroa.
Tulos: +100 € (bruttovoitto), eli +10 % sijoitukselle.

Kaupankäynti CFD:llä (hinnanerosopimus)

CFD-sopimuksella (Contract for Difference) voit spekuloida Digia-osakkeen hinnan muutoksilla ilman, että omistat osaketta. CFD-välittäjän kautta voit useimmiten hyödyntää vipua (esim. 5x), ja tällöin pienikin kurssimuutos kasvattaa tuotto- tai tappio-odotusta. CFD-kaupankäynnissä kustannukset muodostuvat tyypillisesti spreadista (osto- ja myyntihinnan ero) sekä mahdollisista yön yli -rahoituskuluista.

Konkreettinen esimerkki

Avaat CFD-position Digian osakkeessa 1 000 euron pääomalla ja käytät 5x vipua, jolloin altistut 5 000 euron markkinariskiin.

Voittoskenaario

Jos Digian kurssi nousee 8 %, CFD-positiosi kasvaa 8 % × 5 = 40 % eli +400 euroa. Tämä tulos on laskettu ilman mahdollisia kuluja.

Lopuksi: löydä sopivin välittäjä tarpeisiisi

Ennen kuin lähdet sijoittamaan Digiaan, vertaile eri välittäjien palkkiot ja ehdot huolellisesti: kiinteät kulut, minimitalletukset, kaupankäyntialustat ja sijoitusvalikoima voivat vaihdella. Paras valinta riippuu omista tavoitteistasi—haluatko pitkäaikaista omistusta ja osinkoja, vai haetko aktiivista kaupankäyntiä ja vipuvaikutteisia mahdollisuuksia CFD:illä? Katso kattava välittäjävertailu sivun alaosasta ja löydä itsellesi sopivin vaihtoehto turvalliseen osakekauppaan.

7 vinkkiämme Digian osakkeiden ostamiseen

Viimeisimmät uutiset Digia:sta

Digian osake on vahvistunut yli 23 % vuodessa ja on tällä hetkellä 7,02 euroa, 52 viikon huipuissa. Viikon aikana osakkeen kurssi on pysynyt vakaana (+0,57 % päivätasolla, -0,28 % viikkotasolla) ja se on noussut huomattavasti sekä kuuden kuukauden (+5,41 %) että vuoden (+23,59 %) aikana, heijastellen sijoittajien luottamusta yhtiön pitkän aikavälin näkymiin. Keskimääräinen päivittäinen vaihtovolyymi (7 199 osaketta) osoittaa myös hyvää likviditeettiä suomalaisessa markkinaympäristössä.

Tekniset indikaattorit antavat edelleen ostosignaaleja: kaikki keskeiset liukuvat keskiarvot tukevat positiivista momenttia. 20, 50, 100 ja 200 päivän SMA:t ovat kaikki selvästi alle nykykurssin ja merkitsevät osta-signaalia, mikä indikoi kurssin olevan tukevalla trendillä ylöspäin. Osakkeen RSI-arvo 55,64 on neutraali, eikä liiallisen ostetun tai myydyn riskistä ole viitteitä. Koko tekninen kokonaisarvio on neutraali, mutta ostosignaaleja on analyytikoilta selkeä enemmistö (13 osta vs. 4 myy).

Viimeisimmät merkittävät sopimukset Suomen valtion ja julkisen sektorin kanssa tukevat Digian ennustettua kasvua myös loppuvuonna 2025. Business Finlandin kanssa solmittu viiden vuoden mittainen 7 miljoonan euron data-alustasopimus, Puolustusvoimien 8 miljoonan euron ICT-tukiratkaisut, HSL:n 3 miljoonan euron API-kehityssopimus sekä Valtorin 4,5 miljoonan euron integraatiosopimus ja Oracle-kumppanuus takaavat vahvaa kassavirtaa ja luotettavan asiakaspohjan erityisesti suomalaisessa toimintaympäristössä. Nämä pitkäkestoiset sopimukset vahvistavat Digian asemaa kotimaisessa IT-palvelukentässä.

Yhtiön ennakkotulosohjeistus vuodelle 2025 on kasvuun tähtäävä, vaikka talouskasvujen hidastuminen näkyi Q1-tuloksessa tilapäisesti. Q1/2025 liikevaihto pysyi vertailukauteen nähden maltillisessa kasvussa (+0,2 %), mutta liikevoitto laski lähes 18 % markkinahaasteiden ja varovaisen investointiympäristön vuoksi. Johto kuitenkin vahvistaa, että koko vuoden 2025 liikevaihdon odotetaan edelleen kasvavan ja liikevoiton pysyvän vähintään vuoden 2024 vahvalla tasolla (21,2 miljoonaa euroa), pohjautuen mm. vahvoihin tilauskantoihin ja kasvuinvestointeihin tekoälytuotteisiin sekä kansainvälisen liiketoiminnan kasvutavoitteisiin.

Digian strategian painottaminen digitalisaatioon ja tekoälyyn, yhdessä osaavia työntekijöitä houkuttelevan henkilöstöohjelman kanssa, vahvistaa yhtiön pitkän aikavälin kilpailukykyä Suomessa. Digia on tuotteistanut ensimmäiset AI-toiminnallisuudet, kasvattanut merkittävästi sekä asiakas- että henkilöstötyytyväisyyttä (NPS +18 %, eNPS +60 %) ja jatkaa kasvuinvestointeja muun muassa Digia Business Operations Centerin ja Envision ERP:n avulla. Pääkonttorinsa Helsingissä pitävä yhtiö on ollut yhdeksän vuotta peräkkäin kannattavan kasvun tiellä ja sillä on tavoitteena kasvattaa kansainvälisen liiketoiminnan osuus 15 %:iin vuoden 2025 loppuun mennessä, mikä antaa lisäarvoa suomalaisille sijoittajille.

UKK

P. Laurore

Rahoitusasiantuntija

HelloSafen toinen perustaja ja rahoituksen maisteri Pauline on tunnustettu asiantuntija henkilökohtaisen talouden alalla, ja hän käyttää osaamistaan auttaakseen käyttäjiä ymmärtämään ja optimoimaan taloudellisia valintojaan paremmin. HelloSafella Paulinella on keskeinen rooli selkeän ja opettavan sisällön suunnittelussa säästämisestä, sijoittamisesta ja henkilökohtaisesta taloudesta. Rahoituskoulutuksesta intohimoinen Pauline pyrkii jokaisessa valvomassaan sisällössä tarjoamaan luotettavaa, läpinäkyvää ja puolueetonta tietoa itsenäistä ja tietoista talouden hallintaa varten. Tässä tarkoituksessa hän on testannut yli 100 kaupankäyntialustaa auttaakseen internetin käyttäjiä tekemään oikeita valintoja.