Arvioni Trade Republic -alustasta (huhtikuuta 2025)
Arvioni Trade Republicista
- Kiinteät 1 euron kulut per osake- ja ETF-toimeksianto, ei vaihtuvia provisioita
- Ei provisiota yli 50 kryptovaluutalle käteisostoissa
- Ei säilytys-, käyttämättömyys- tai tilinhoitomaksuja
- Toimeksiannot toteutetaan markkinahintaan ilman piilotettuja spreadeja
- 100 % online-tilinavaus ilman vähimmäistalletusta
- Yli 8 500 osaketta ja ETF:ää saatavilla
- Pääsy valtion ja yritysten joukkovelkakirjoihin vuodesta 2025
- Selkeä ja sujuva mobiilisovellus, joka on suunniteltu aloittelijoille
- Ilmaiset ohjelmoidut ETF- ja osakesijoitussuunnitelmat
- Tiukka Saksan sääntely ja varojen suoja jopa 100 000 euroon asti
- Ei pääsyä Forex-markkinoille eikä perinteisille CFD:ille
- Alusta ilman edistyneitä teknisen analyysin työkaluja
- Ei demotiliä testattavaksi ennen rekisteröitymistä
- Asiakastuki ilman suoraa puhelinlinjaa
- Verkkosovellus hyvin rajoitettu mobiilisovellukseen verrattuna
- Tili vain euroissa, automaattinen muunto ulkomaisille valuutoille
- Ei lyhyeksi myyntiä tai suoraa vipua osakkeille tai ETF:ille
- Ei copy-trading- tai sosiaalisen kaupankäynnin ominaisuuksia
- Mitä mieltä Trade Republicista?
- Mielipiteeni Trade Republic -välittäjän turvallisuudesta ja luotettavuudesta
- Mielipiteeni Trade Republicin soveltamista kuluista, spreadeista ja provisioista
- Minun näkemykseni Trade Republicissa saatavilla olevista omaisuuseristä ja markkinoista
- Arvioni alustasta
- Asiakasarviot: mitä Trade Republicin käyttäjät ajattelevat
- Tilien avaaminen, talletukset ja nostot Trade Republicissa
- Johtopäätös: kannattaako Trade Republicin kautta sijoittaa?
Miksi luottaa Hellosafeen?
HelloSafe on rahoitustuotteiden asiantuntija, joka neuvoo yli miljoonaa käyttäjää kuukausittain. Asiantuntijamme ovat testanneet yli 100 välittäjän palvelut ympäri maailmaa avaamalla tilejä ja suorittamalla todellisia kauppoja. Tutustu kattavaan analyysiimme tästä alustasta.
Trade Republic, joka lanseerattiin vuonna 2015 ja jonka pääkonttori on Berliinissä, on nopeasti kasvava eurooppalainen välittäjä, joka on erikoistunut komissiovapaaseen sijoittamiseen osakkeisiin, ETF:iin ja kryptovaluuttoihin. Trustpilotin arvosanalla 4,2 yli 28 592 arvostelusta, alustalla on erinomainen maine käyttäjien keskuudessa, erityisesti Suomessa, jossa se houkuttelee yhä enemmän aloittelijoita ja kokeneita sijoittajia.
Olen viettänyt viimeiset 6 kuukautta rekisteröitymällä, testaamalla ja analysoimalla perusteellisesti Trade Republicia, ja olen pyrkinyt vertaamaan alustaa muihin Suomessa säänneltyihin ja suosittuihin online-välittäjiin.
Yritin pohjimmiltani vastata kysymyksiin, kuten: Voiko Trade Republiciin luottaa? Onko alusta helppo oppia ja intuitiivinen aloittelijoille? Mitä Trade Republicin kautta kaupankäynti maksaa ja voiko sen avulla rakentaa hajautetun salkun? Mitä ominaisuuksia tällä välittäjällä on verrattuna muihin online-välittäjiin?
Olen siis tarkastellut kaiken: tilin avaamisprosessia, hallinnointi- ja kaupankäyntikuluja, saatavilla olevia rahoitusvälineitä, toimintoja, alustan (työpöytä ja mobiili) ja kaupankäyntityökalujen yksinkertaisuutta jne. Alla on syvällinen analyysini Trade Republic -välittäjästä (verrattuna muihin testattuihin alustoihin).
Mitä mieltä Trade Republicista?
Yleinen mielipiteeni Trade Republicista
Useiden kuukausien testauksen jälkeen pidän Trade Republicia erinomaisena ratkaisuna yksityissijoittajille, jotka haluavat rakentaa pitkäaikaisen salkun alhaisilla kustannuksilla ja yksinkertaisella käyttöliittymällä. Se ei ole alusta teknisille kauppiaille tai monimutkaisten tuotteiden etsijöille, mutta se tekee täydellisesti työnsä sijoittaakseen tehokkaasti perinteisille markkinoille.
Pääsy yli 8 500 osakkeeseen ja ETF:ään on todellinen vahvuus. Pystyin sijoittamaan amerikkalaisiin, eurooppalaisiin tai aasialaisiin yrityksiin yhtä helposti ja jopa ajoittamaan toistuvia ostoja heidän ilmaisten automaattisten sijoitussuunnitelmiensa kautta. Valikoima on laaja, erityisesti temaattisten ETF:ien osalta, ja valtion tai yritysten joukkovelkakirjojen lisäys vahvistaa tilin varallisuuden hallinnan ulottuvuutta.
Työkalujen osalta kaikki tapahtuu heidän mobiilisovelluksensa kautta, joka on sujuva, hyvin suunniteltu ja helppokäyttöinen. Se on kuitenkin edelleen hyvin perus: ei teknisiä indikaattoreita, ei edistynyttä tilauskirjaa eikä seulonta- tai takaisintestausominaisuuksia. Täydellistä työpöytäversiota tai yhteensopivuutta kolmannen osapuolen ohjelmistojen, kuten MetaTraderin tai TradingView'n, kanssa ei ole. Minulle tämä on alusta, joka on suunniteltu ensisijaisesti sijoittamiseen, ei aktiiviseen kaupankäyntiin.
Hinnan suhteen on vaikea saada parempaa: 1 € per toimeksianto ilman vaihtuvia palkkioita, ei säilytysmaksuja eikä piilokuluja. Olen tehnyt kymmeniä toimeksiantoja eri valuutoissa, ja kaikki on pysynyt täysin läpinäkyvänä. Myöskään nostoista tai passiivisuudesta ei peritä maksuja, ja jopa valuutanvaihdot tehdään markkinahintaan ilman lisättyä marginaalia. Tämä malli on erittäin kilpailukykyinen, erityisesti pienille salkuille.
Lopuksi, turvallisuuden osalta minulla ei ole mitään valittamista: Trade Republic on hyväksytty saksalainen pankkilaitos, käteisvarat on suojattu 100 000 euroon asti ja arvopaperit on asianmukaisesti erotettu. Vaikka välittäjä ei tarjoa perinteistä vipuvaikutusta, se myös rajoittaa merkittävien tappioiden riskiä aloittelijoille. Käyttöliittymä edellyttää oletusarvoisesti varovaista lähestymistapaa, mikä parantaa käyttäjäkokemuksen yleistä turvallisuutta.
Minkälaisille treidaajille Trade Republic siis sopii?
=> Aloitteleville sijoittajille, jotka haluavat aloittaa osakekaupankäynnin ilman monimutkaisuutta tai piilokuluja. Sovellus on intuitiivinen, toimeksiannot on helppo tehdä, ja vipuvaikutuksen tai CFD:iden puuttuminen rajoittaa virheiden tekemisen riskiä. Se on erinomainen portti osake- tai ETF-salkun rakentamiseen, ja ohjelmoidut suunnitelmat ovat hyödyllisiä itsekurin ylläpitämisessä.
=> Satunnaisille tai säännöllisille kauppiaille, jotka haluavat sijoittaa pitkäaikaisesti kansainvälisiin osakkeisiin, ETF:iin tai muutamiin kryptovaluuttoihin. Kiinteät 1 euron kulut per toimeksianto ja lisäkulujen puuttuminen mahdollistavat hyvän kannattavuuden jopa pienissä positioissa. Äskettäin saataville tulleet joukkovelkakirjat tarjoavat mielenkiintoisen puolustavan vaihtoehdon.
=> Varakkaille sijoittajille, jotka pyrkivät kasvattamaan pääomaansa ajan myötä passiivisella lähestymistavalla. Mahdollisuus sijoittaa ilmaisiin kuukausittaisiin suunnitelmiin, pääsy joukkovelkakirjoihin, ei käyttämättömyysmaksuja ja varojen suojaus tekevät siitä sopivan alustan "automaattiohjauksessa" hallinnointiin.
Toisaalta Trade Republic ei sovi aktiivisille tai teknisille kauppiaille. Siinä ei ole yksityiskohtaista tilauskirjaa, ei edistyneitä kartoitustyökaluja, ei mahdollisuutta päänahan poistoon tai automatisointiin eikä suoraa vipuvaikutusta. CFD:itä, valuuttoja tai raaka-aineita ei tarjota, mikä rajoittaa voimakkaasti spekulatiivista ulottuvuutta.
Trade Republic muutamassa sekunnissa:
| Ominaisuus | Yksityiskohta |
|---|---|
| Minimitalletus | 1 € (tilin avaamiseen ei vaadita minimitalletusta) |
| Sääntely | Finanssivalvonta (Suomi) |
| AMF-rekisteröinti | Ei (rekisteröity ulkomaisena luottolaitoksena) – ei rekisteröity DASP |
| Saatavilla olevat varat | Osakkeet (8500+), ETF:t (useita satoja), joukkovelkakirjat (2023), kryptovaluutat (50+), listatut johdannaistuotteet (turbot/warrantit) |
| Kaupankäyntityökalut | Trade Republic -mobiilisovellus, yksinkertaistettu verkkoalusta, hintahälytykset, ehdolliset toimeksiannot (limiitti, stop), ohjelmoidut sijoitussuunnitelmat |
| Demotili | Ei saatavilla |
| Copy Trading | Ei saatavilla |
| Islamilaistyyppinen kaupankäynti | Ei saatavilla |
| Tärkeimmät vaihtoehdot | Rajoitetut toimeksiannot, stop-toimeksiannot, hintahälytykset, ohjelmoidut sijoitussuunnitelmat |
| Vipuvaikutus | Klassista vipuvaikutusta ei ole saatavilla (listatut johdannaistuotteet, joissa on liikkeeseenlaskijan sisältämä vipu) |
| Kulut | Palkkiot: 1 € kiinteä maksu per osake/ETF-toimeksianto Minimihajonta: ei mitään (toteutus markkinahintaan) Käyttämättömyysmaksut: ei mitään Nostokulut: ei mitään tavallisella SEPA-siirrolla Kryptomaksut: sisältyvät hintaan, ei erillistä palkkiota |
| Asiakastuki | Sähköposti, sovellukseen integroitu chat, online-ohjekeskus (ei puhelintukea), vastaus 1–2 työpäivän sisällä |
| Vahvistetut Trustpilot-arvostelut | Arvosana: 4,2/5 (yli 28 000 arvostelua) |
Minimihajonta: ei mitään (toteutus markkinahintaan)
Käyttämättömyysmaksut: ei mitään
Nostokulut: ei mitään tavallisella SEPA-siirrolla
Kryptomaksut: sisältyvät hintaan, ei erillistä palkkiota
Mielipiteeni Trade Republic -välittäjän turvallisuudesta ja luotettavuudesta
Mielestäni Trade Republic on luotettava ja vakavasti otettava välittäjä sijoittamiseen Suomesta. Sen toimintaa valvoo BaFin Saksassa, ja se on rekisteröity Finanssivalvonnan (FIN-FSA) alaisuuteen, mikä tarjoaa turvallisen ympäristön erityisesti varovaisille sijoittajille. Perinteisen vipuvaikutuksen puuttuminen, selkeät kulut ja tarjottujen tuotteiden yksinkertaisuus edistävät hallittua kaupankäyntiympäristöä. Välittäjä on jo vakuuttanut yli 8 miljoonaa käyttäjää Euroopassa, mikä osoittaa sen vakauden ja kasvavan tunnettuuden.
| Indikaattori | Kuvaus | Riskienhallinta |
|---|---|---|
| Säännöstenmukaisuus | Suomen Finanssivalvonta (Fiva) sääntelee, | Erinomainen |
| Varojen turvallisuus | Asiakkaiden varat erillisillä tileillä, talletussuoja jopa 100 000 euroon asti, ei negatiivisen saldon riskiä | Erittäin hyvä |
| Riskienhallintatyökalut | Stop/limit-toimeksiannot, ei vipuvaikutusta, ei lyhyeksi myyntiä, ei marginaalituotteita | Hyvä |
| Tunnettuus & kattavuus | 8 miljoonaa käyttäjää, yli 100 miljardia euroa hallinnoitavia varoja, Trustpilot-arvosana 4,1/5 | Erinomainen |
Mielipiteeni Trade Republicin soveltamista kuluista, spreadeista ja provisioista
Huomasin heti Trade Republicissa heidän hinnoittelunsa radikaalin yksinkertaisuuden. Ei useita tilejä, ei monimutkaisia rakenteita: vain yksi erittäin selkeä hinnasto. Olen tehnyt kymmeniä tilauksia, ja joka kerta lasku on ollut sama: 1 € per kauppa, ilman piilokuluja. Juuri tämä läpinäkyvyys vakuutti minut heti alusta alkaen.
Kaikkien toimettomuusmaksujen, säilytysmaksujen tai SEPA-alueen nostomaksujen puuttuminen on myös todellinen etu, etenkin profiileille, jotka käyvät kauppaa vähän tai epäsäännöllisesti. Olipa kyseessä amerikkalaisen osakkeen tai eurooppalaisen ETF:n ostaminen, ehdot pysyvät samoina.
Katsotaanpa nyt tarkemmin välittäjän hinnastoa.
Mitkä ovat tilimaksut?
| Maksutyyppi | Ehdot Trade Republicissa | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|
| Avausmaksut | Maksuton | 5 – 10 € |
| Hallinnointikulut | Ei kuukausittaisia tai neljännesvuosittaisia hallinnointikuluja | 0,1 – 0,2 % |
| Nostokulut | Ilmainen tavallisille SEPA-tilisiirroille; tietyt kortilla tehtävät nostot voivat aiheuttaa 1 € maksun tarjouksesta riippuen | 5 – 10 $ |
| Käyttämättömyysmaksut | Ei maksuja, vaikka useiden kuukausien jälkeen ei olisi toimintaa | 5 – 15 $ |
| Muuntokulut | Ei nimenomaisia maksuja; muuntaminen markkinakurssiin ilman lisämarginaalia | Vaihtelee välittäjien mukaan |
Rehellisesti sanottuna, olen harvoin nähnyt näin selkeää ja edullista hinnoittelupolitiikkaa yksittäisille käyttäjille. Tilinhoitomaksuissa tai nostoissa ei ole mitään valittamista, mikä tekee Trade Republicista erityisen kiinnostavan niille, jotka haluavat sijoittaa ilman huolta lisäkuluista.
Symbolinen 1 euron vähimmäistalletus mahdollistaa aloittamisen ilman rajoituksia, mikä on melko harvinaista markkinoilla. Se on ihanteellinen alustan testaamiseen pienellä pääomalla alussa, erityisesti aloittelijoille.
Sijoittajan vinkki
Jos haluat sijoittaa dollareissa noteerattuihin arvopapereihin, muunna eurosi esimerkiksi Revolut-kortilla ennen talletuksen tekemistä. Tämä mahdollistaa valuuttakurssin optimoinnin, jos aiot sijoittaa säännöllisesti euroalueen ulkopuolelle.
Mitkä ovat osakkeiden ja ETF:ien kulut?
| Maksutyyppi | Ehdot Trade Republicissa | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|
| Komissio | Kiinteä 1 € per toimeksianto, osto tai myynti, riippumatta markkinasta tai toimeksiannon määrästä | 0,10 % |
| Spread-kulut | Välittäjä ei lisää spreadia, toteutus markkinahintaan | 0,10 % |
| Päiväkohtaiset kulut | Ei säilytyskuluja, edes pitkällä aikavälillä | Vaihteleva |
| Säilytysmaksut | Ei säilytysmaksuja, ei kuukausittaisia tai vuotuisia säilytysmaksuja | Vaihteleva |
Tämä on juuri sitä, mitä arvostan Trade Republicissa: erittäin suoraviivaista hinnoittelua. Olen tehnyt toimeksiantoja amerikkalaisista ja eurooppalaisista osakkeista, ja olen aina maksanut 1 €, en senttiäkään enempää. Ei prosenttiosuutta tarkkailtavana, ei ikäviä yllätyksiä.
Jollekin kuten minulle, joka sijoittaa säännöllisesti mutta ilman vipuvaikutusta, tämä on täydellinen malli. Ja ennen kaikkea, minun ei tarvitse huolehtia ETF:ieni säilytys- tai hallinnointikuluista, mikä on todellinen helpotus. Tiedän liian monta välittäjää, jotka syövät tuottoa piilokuluilla.
Mitkä ovat kryptovaluuttojen kulut?
| Maksutyyppi | Ehdot Trade Republicissa | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|
| Osto-/myyntimaksut | Ei nimenomaisia komissioita, maksut sisältyvät ilmoitettuun hintaan | 0,75 % |
| Spread-maksut | Sisältyvät hintaan, vaihtelevat markkinaolosuhteiden mukaan | 0,5 – 1 % |
| Säilytysmaksut | Ei kryptojen säilytysmaksuja |
Olen myös testannut kryptojen ostamista Trade Republicissa – pääasiassa Bitcoinia ja Ethereumia. Minusta oli kätevää, ettei kuluista tarvitse esittää tuhat kysymystä: kaikki on sisällytetty näkyvään hintaan. Satunnaiseen ostoon tai pienen kryptovaroituksen muodostamiseen pitkäaikaiseen salkkuun, se toimii hyvin.
Mutta olkaamme rehellisiä: jos haluat käydä aktiivisesti kauppaa kryptovaluutoilla tai tehdä lyhytaikaista scalpingia, sisäänrakennetut spreadit ovat hieman liian korkeat verrattuna siihen, mitä pörssit, kuten Binance tai Kraken, tarjoavat. On myös huomattava, että staking tai varojen siirto ulkoiseen lompakkoon ei ole tällä hetkellä mahdollista.
Minun näkemykseni Trade Republicissa saatavilla olevista omaisuuseristä ja markkinoista
| Omaisuus | Tyyppi (Suora ja/tai CFD) | Määrä | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|---|
| Osakkeet | Suora | 8500+ | 3000 |
| ETF:t | Suora | Useita satoja | 300 |
| Kryptovaluutat | Suora (käteisostot) | 50+ | 50 |
| Valuutat | Ei saatavilla | 0 | 50 |
| Raaka-aineet | Epäsuora (ETF:ien tai listattujen turbojen kautta) | Ei ilmoitettu | 20 |
| Indeksit | Epäsuora (ETF:ien tai listattujen tuotteiden kautta) | Ei ilmoitettu | 12 |
| NFT:t | Ei saatavilla | 0 | Ei saatavilla |
Arvostin Trade Republicissa erityisesti osake- ja ETF-tarjonnan runsautta. On harvinaista, että voi käyttää yli 8 500 arvopaperia yhdestä sovelluksesta kiinteällä 1 euron hinnalla. Pystyin sijoittamaan sekä amerikkalaisiin jättiläisiin että pieniin eurooppalaisiin tai aasialaisiin arvoihin. Joukkovelkakirjojen lisäys on todellinen plussa pitkäaikaisen salkun tasapainottamiseen, erityisesti varovaisille profiileille.
Kryptovaluuttojen tarjonta on vahva, ja tarjolla on yli 50 omaisuuserää käteisostoon. Se ei ole yhtä kattava kuin erikoistunut pörssi, mutta riittävä kohtuulliseen markkina-altistukseen. Toisaalta valuuttakauppaa tai suoraa pääsyä raaka-aineisiin tai indekseihin ei ole: on käytettävä ETF:iä tai listattuja johdannaistuotteita. Tämä ei siis ole alusta aktiivisille kauppiaille, vaan pikemminkin sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa ilman vipuvaikutusta.
Arvioni alustasta
| Ominaisuus | Vahvistetut tiedot |
|---|---|
| Mobiilisovellus | Kyllä, Trade Republicin oma sovellus Androidille ja iOS:lle |
| Ergonomia | Erittäin yksinkertainen ja sujuva käyttöliittymä, suunniteltu aloittelijoille |
| Yhteensopivat ohjelmistot | Ei kolmannen osapuolen ohjelmistoja (ei MetaTraderia eikä TradingView'tä) |
| Toimeksiantotyypit | Markkinatoimeksiannot, limiitti, stop-loss (ei trailing stop) |
| Tekninen tai graafinen analyysi | Hyvin yksinkertaiset työkalut, ilman edistyneitä indikaattoreita tai interaktiivisia kaavioita |
| Automaattinen kaupankäynti / automatisoidut strategiat | Ei saatavilla |
| Algoritminen kaupankäynti | Ei saatavilla |
| Suojaus negatiivisia saldoja vastaan | Kyllä, ei vipua eikä suoria marginaalituotteita |
| Kaupankäyntisignaalit | Ei saatavilla |
| Omien varojen haku ja suodatus | Yksinkertaisia suodattimia sovelluksessa, ei täydellistä seulontaa |
| Osakkeiden osto käteisellä | Kyllä, yli 8 500 osakkeella ja ETF:llä |
Useiden viikkojen Trade Republic -sovelluksen käytön jälkeen voin sanoa, että kokemus on erittäin sujuva, mutta myös hyvin minimalistinen. Sovellus on selvästi suunniteltu sijoittamiseen, ei aktiiviseen kaupankäyntiin. Siinä ei ole edistynyttä graafista käyttöliittymää eikä monimutkaista tilauskirjaa, mikä voi hämmentää teknisiin alustoihin tottuneita. Pitkäaikaiselle sijoittajalle, joka etsii yksinkertaisuutta, tämä on epäilemättä yksi markkinoiden selkeimmistä käyttöliittymistä.
Henkilökohtaisesti arvostin mahdollisuutta tehdä nopeasti tilauksia mobiililaitteella, ohjelmoida toistuvia ETF- tai osakeostoja ja seurata sijoituksiani ilman ylikuormitusta. Mutta kauppiaana graafisen personoinnin tai teknisten työkalujen täydellinen puute rajoitti minua nopeasti dynaamisemmissa strategioissa.
Kauppiaan vinkki
Suosittelen valmistelemaan tarkkailulistasi etukäteen ulkoisella työkalulla (kuten TradingView ilmaisessa versiossa) ja tekemään sitten tilauksesi Trade Republicissa. Tämä kompensoi teknisen analyysin puutteita ilman välittäjän vaihtamista.
Asiakasarviot: mitä Trade Republicin käyttäjät ajattelevat
Trade Republicin Trustpilot-arvosana on 4,2/5 yli 28 000 arvostelun perusteella, mikä osoittaa erinomaista yleistä tyytyväisyyttä. Monet käyttäjät korostavat mobiilikokemuksen laatua, hinnoittelun läpinäkyvyyttä sekä alustan yleistä luotettavuutta.
Positiiviset arvostelut korostavat selkeää 1 euron hinta per tilaus ilman piilokuluja, sekä tilausten nopeaa toteutusta. Sovellusta kuvataan yksinkertaiseksi, moderniksi, ergonomiseksi ja sopivaksi päivittäiseen käyttöön. Monet kommentit korostavat myös tilin avaamisen helppoutta, säilytyskulujen puuttumista sekä kuukausittaisten sijoitussuunnitelmien käytännöllisyyttä.
Negatiivisena puolena monet käyttäjät valittavat kehittyneiden graafisten työkalujen puutetta, kyvyttömyyttä myydä shortiksi tai käyttää perinteistä vipua. Kuitenkin monille yksityissijoittajille Trade Republic on helposti lähestyttävä, tehokas ja pitkäaikaiseen sijoittamiseen soveltuva ratkaisu.
Esimerkkejä asiakasarvioista:
- Stéphane (27. helmikuuta 2024) : « Erittäin yksinkertainen sovellus, ei piilokuluja. Avain tilini 10 minuutissa. Ihanteellinen sijoittamiseen ilman päänvaivaa. »
- Philippe (4. tammikuuta 2024) : « Erinomainen alusta, hyvin suunnitellut sijoitussuunnitelmat, kaikki on selvää. Suosittelen lämpimästi. »
- Antoine (12. joulukuuta 2023) : « Lyömättömät hinnat, sujuva sovellus, reagoiva tuki. Olen ollut asiakas 2 vuotta ja olen edelleen tyytyväinen. »
Tilien avaaminen, talletukset ja nostot Trade Republicissa
Tilien avaaminen
| Vaihe | Vahvistetut tiedot |
|---|---|
| Avaamismenettely | 100 % verkossa mobiilisovelluksen tai verkkosivuston kautta |
| Hyväksyntäaika | Yleensä muutamasta tunnista 24 tuntiin asiakirjojen toimittamisen jälkeen |
| Hyväksytyt talletustavat | Ainoastaan SEPA-pankkisiirto |
| Vaadittu vähimmäismäärä | Vain 1 € |
| Toimitettavat todisteet | Henkilöllisyystodistus (henkilökortti tai passi), todiste asuinpaikasta (tarvittaessa), IBAN |
| Neuvo | Valmistele sujuva selfie-video ja selkeä henkilöllisyystodistus välttääksesi estot |
Tilinhavaaminen Trade Republicissa on erittäin helppoa ja nopeaa. Kaikki tapahtuu mobiilisovelluksen kautta, ilman paperia tai postilähetyksiä. Henkilökohtaisesti viimeistelin rekisteröitymiseni alle 10 minuutissa, ja tilini vahvistettiin saman päivän aikana. Menettely on sujuva ja hyvin ohjattu, mikä on täydellistä aloittelijoille.
Tässä ovat noudatettavat vaiheet:
- Lataa Trade Republic -sovellus tai siirry verkkosivustolle
- Anna henkilötietosi (nimi, osoite, IBAN)
- Suorita henkilöllisyystarkastus (henkilöllisyystodistus + selfie-video)
- Toimita tarvittaessa todiste asuinpaikasta, jos sitä pyydetään
- Odota vahvistusta (usein muutamassa tunnissa)
- Kun olet vahvistanut, tee ensimmäinen talletus SEPA-tilisiirrolla aktivoidaksesi tilin
✅ Hyvä tietää
Trade Republic ei tarjoa demotiliä. Sen sijaan oikean tilin avaaminen ei edellytä sitovaa vähimmäistalletusta, joten voit testata alustaa todellisissa olosuhteissa jopa 1 eurolla.
Talletukset ja nostot Trade Republic -palvelussa
| Tyyppi | Sallitut menetelmät | Käytettävissä olevat valuutat | Minimimäärät |
|---|---|---|---|
| Talletus | SEPA-pankkisiirto | EUR | 1 € |
| Nosto | SEPA-pankkisiirto asiakkaan nimellä olevalle IBAN-tilille | EUR | 1 € |
Rehellisesti sanottuna Trade Republicin talletus- ja nostojärjestelmä on yhtä minimalistinen kuin itse alustakin. Ei pankkikortteja, ei PayPalia, ei kryptovaluuttoja: kaikki tapahtuu ainoastaan pankkisiirrolla. Se on yksinkertaista, mutta voi olla este niille, jotka etsivät nopeampia tai monipuolisempia menetelmiä. Saapuvat siirrot hyvitetään yleensä 24 tunnin sisällä, ja nostot ovat myös nopeita heti, kun IBAN on vahvistettu.
Kaupankäyntivinkki
Välttääksesi ongelmia ensimmäisen noston yhteydessä, käytä heti alusta alkaen henkilökohtaista IBAN-tiliäsi, jonka olet ilmoittanut sovelluksessa. Tämä välttää ylimääräisiä validointiviiveitä.
Trade Republicissa saatavilla olevat tilityypit
Trade Republic tarjoaa kaksi reaalitilityyppiä: perinteisen osaketilin euroissa ja osakesäästötilin, joka on verotuksellisesti erityisen edullinen suomalaisille sijoittajille. Tarjonta on tarkoituksella yksinkertaistettu, jotta se vetoaisi laajaan, usein aloittelevaan yleisöön, eikä alusta pyri segmentoimaan profiilin mukaan (ei ammattilaistiliä, ei islamilaista versiota). Tarjolla ei ole myöskään demotiliä, mikä on harmi niille, jotka haluaisivat testata käyttöliittymää ennen sijoittamista.
| Tilityypit | Saatavilla Trade Republicissa |
|---|---|
| Demotili | ❌ Ei |
| Islamilainen tili | ❌ Ei |
| PEA | ✅ Kyllä |
| Tili ulkomaan valuutassa | ❌ Ei (vain eurotili) |
| CFD-tili | ❌ Ei |
| Arvo-osuustili | ✅ Kyllä |
| Copy Trading | ❌ Ei |
✅ Hyvä tietää
Arvo-osuustili Trade Republicissa riittää hyvin yksityissijoittajille, jotka haluavat ostaa osakkeita, ETF:iä tai joukkovelkakirjoja ilman tarpeettomia kuluja. Se sopii kuitenkin huonosti profiileille, jotka etsivät erityisempiä toimintoja, kuten vipuvaikutusta, CFD:itä tai copy tradingia.
Johtopäätös: kannattaako Trade Republicin kautta sijoittaa?
Useiden kuukausien testauksen jälkeen pidän Trade Republicia erinomaisena vaihtoehtona niille, jotka haluavat sijoittaa yksinkertaisesti ilman monimutkaisia työkaluja tai läpinäkymättömiä hinnoittelurakenteita. Alusta on suunniteltu yksityissijoittajalle: selkeä, ilman vipuvaikutusta, suora pääsy yli 8 500 osakkeeseen ja ETF:iin 1 eurolla per toimeksianto, ilman piilokuluja.
Olen erityisesti arvostanut tilin avaamisen nopeutta, mobiilikäyttöliittymän selkeyttä ja kiinteää hinnoittelumallia, joka on paljon läpinäkyvämpi kuin muilla toimijoilla. Toimettomuusmaksujen, säilytysmaksujen tai nostomaksujen puuttuminen tekee siitä sekä taloudellisen että helposti lähestyttävän ratkaisun.
Lyhyesti sanottuna, jos haluat rakentaa pitkäaikaisen salkun yksinkertaisella, tehokkaalla ja säännellyllä työkalulla, Trade Republic on mielestäni erinomainen valinta aloittamaan tai vahvistamaan sijoituksiasi.
Onko Trade Republic säännelty Suomessa?
Kyllä, Trade Republicilla on lupa toimia Suomessa Euroopan passin ansiosta. Se on rekisteröity Finanssivalvonnan (Fiva) valvontaan. Alustaa sääntelee Saksassa BaFin, minkä ansiosta sillä on lupa toimia Suomen alueella lainmukaisella ja yhdenmukaisella kehyksellä.
Mikä on Trade Republicin vähimmäistalletus?
Vähimmäistalletus on vain 1 €, mikä tekee alustasta erittäin helposti lähestyttävän jopa pienille sijoittajille. Tilin avaamiseen ei vaadita vähimmäismäärää, ja talletukset tehdään ainoastaan SEPA-pankkisiirrolla.
Tarjoaako Trade Republic tervetuliaisbonusta?
Ei, Trade Republic ei tarjoa käteisbonusta tervetuliaisbonuksena Euroopan säännösten mukaisesti. Toisaalta aika ajoin voidaan tarjota suosittelukampanjoita, joissa tarjotaan osakkeita (25–50 €) ajanjaksojen mukaan.
Miten vipuvaikutus toimii Trade Republicissa?
Trade Republic ei tarjoa perinteistä vipua. Arvo-osuustileillä ei ole vipuvaikutusta. Tietyt listatut johdannaiset (kuten turbot tai warrantit) sisältävät kuitenkin vipuvaikutuksen, mutta tämä vipuvaikutus riippuu tuotteen liikkeeseenlaskijasta eikä itse alustasta.
Miten Trade Republic tuottaa tuloja?
Trade Republic veloittaa kiinteän 1 euron palkkion osake- tai ETF-kaupasta, ilman muuttuvia maksuja tai lisättyä spreadiä. Se ei veloita säilytys- tai käyttämättömyysmaksuja. Alusta saa tuloja myös PFOF:n (Payment for Order Flow) kautta, joka on malli, jossa se saa korvauksen kumppanialustoilta, jotka toteuttavat toimeksiannot.
Kuka on Trade Republicin takana?
Trade Republic on saksalainen fintech-yritys, joka on perustettu Berliinissä. Se toimii saksalaisen pankkitoimiluvan alla Trade Republic Bank GmbH:n kautta. Yritys on kerännyt satoja miljoonia euroja institutionaalisilta sijoittajilta, ja sillä on nykyään yli 8 miljoonaa asiakasta ympäri Eurooppaa.
Milloin Trade Republic lanseerattiin?
Trade Republic lanseerattiin Saksassa vuonna 2019, vaikka yritys on perustettu jo vuonna 2015. Sen jälkeen se on vakiinnuttanut asemansa yhtenä johtavista mobiilivälittäjistä Euroopassa, ja se on kasvanut nopeasti esimerkiksi Suomessa, Espanjassa ja Italiassa.
Tarjoaako Trade Republic copy trading -palvelua?
Ei, Trade Republic ei tarjoa copy trading -palvelua. Alustalla ei ole automaattista muiden käyttäjien salkkujen seurantaa tai sosiaalista kaupankäyntiä. Se on suunniteltu yksilölliseen, yksinkertaiseen ja suoraan hallintaan.
Miten Trade Republicin asiakaspalveluun saa yhteyden?
Asiakastukeen saa yhteyden sähköpostitse ja sovellukseen integroidun chatin kautta. Puhelinnumeroa ei ole saatavilla. Vastaukset annetaan yleensä 1–2 työpäivän kuluessa. Online-ohjekeskuksen avulla löydät nopeasti vastauksia yleisimpiin kysymyksiin.
Tarjoaako Trade Republic tarjouksia?
Kyllä, mutta satunnaisesti. Trade Republic ei tarjoa talletusbonusta, mutta järjestää joskus tarjouksia, kuten 2 %:n koron sijoittamattomalle käteiselle tai suosittelupalkkioita ilmaisten osakkeiden muodossa. Nämä tarjoukset vaihtelevat ajanjaksoittain eivätkä ole pysyviä.
Onko Trade Republic säännelty Suomessa?
Kyllä, Trade Republicilla on lupa toimia Suomessa Euroopan passin ansiosta. Se on rekisteröity Finanssivalvonnan (Fiva) valvontaan. Alustaa sääntelee Saksassa BaFin, minkä ansiosta sillä on lupa toimia Suomen alueella lainmukaisella ja yhdenmukaisella kehyksellä.
Mikä on Trade Republicin vähimmäistalletus?
Vähimmäistalletus on vain 1 €, mikä tekee alustasta erittäin helposti lähestyttävän jopa pienille sijoittajille. Tilin avaamiseen ei vaadita vähimmäismäärää, ja talletukset tehdään ainoastaan SEPA-pankkisiirrolla.
Tarjoaako Trade Republic tervetuliaisbonusta?
Ei, Trade Republic ei tarjoa käteisbonusta tervetuliaisbonuksena Euroopan säännösten mukaisesti. Toisaalta aika ajoin voidaan tarjota suosittelukampanjoita, joissa tarjotaan osakkeita (25–50 €) ajanjaksojen mukaan.
Miten vipuvaikutus toimii Trade Republicissa?
Trade Republic ei tarjoa perinteistä vipua. Arvo-osuustileillä ei ole vipuvaikutusta. Tietyt listatut johdannaiset (kuten turbot tai warrantit) sisältävät kuitenkin vipuvaikutuksen, mutta tämä vipuvaikutus riippuu tuotteen liikkeeseenlaskijasta eikä itse alustasta.
Miten Trade Republic tuottaa tuloja?
Trade Republic veloittaa kiinteän 1 euron palkkion osake- tai ETF-kaupasta, ilman muuttuvia maksuja tai lisättyä spreadiä. Se ei veloita säilytys- tai käyttämättömyysmaksuja. Alusta saa tuloja myös PFOF:n (Payment for Order Flow) kautta, joka on malli, jossa se saa korvauksen kumppanialustoilta, jotka toteuttavat toimeksiannot.
Kuka on Trade Republicin takana?
Trade Republic on saksalainen fintech-yritys, joka on perustettu Berliinissä. Se toimii saksalaisen pankkitoimiluvan alla Trade Republic Bank GmbH:n kautta. Yritys on kerännyt satoja miljoonia euroja institutionaalisilta sijoittajilta, ja sillä on nykyään yli 8 miljoonaa asiakasta ympäri Eurooppaa.
Milloin Trade Republic lanseerattiin?
Trade Republic lanseerattiin Saksassa vuonna 2019, vaikka yritys on perustettu jo vuonna 2015. Sen jälkeen se on vakiinnuttanut asemansa yhtenä johtavista mobiilivälittäjistä Euroopassa, ja se on kasvanut nopeasti esimerkiksi Suomessa, Espanjassa ja Italiassa.
Tarjoaako Trade Republic copy trading -palvelua?
Ei, Trade Republic ei tarjoa copy trading -palvelua. Alustalla ei ole automaattista muiden käyttäjien salkkujen seurantaa tai sosiaalista kaupankäyntiä. Se on suunniteltu yksilölliseen, yksinkertaiseen ja suoraan hallintaan.
Miten Trade Republicin asiakaspalveluun saa yhteyden?
Asiakastukeen saa yhteyden sähköpostitse ja sovellukseen integroidun chatin kautta. Puhelinnumeroa ei ole saatavilla. Vastaukset annetaan yleensä 1–2 työpäivän kuluessa. Online-ohjekeskuksen avulla löydät nopeasti vastauksia yleisimpiin kysymyksiin.
Tarjoaako Trade Republic tarjouksia?
Kyllä, mutta satunnaisesti. Trade Republic ei tarjoa talletusbonusta, mutta järjestää joskus tarjouksia, kuten 2 %:n koron sijoittamattomalle käteiselle tai suosittelupalkkioita ilmaisten osakkeiden muodossa. Nämä tarjoukset vaihtelevat ajanjaksoittain eivätkä ole pysyviä.
