Arvioni eToro-alustasta (huhtikuuta 2025)
ScoreMielipiteeni eTorosta
- Intuitiivinen alusta, joka on ihanteellinen aloittelijoille ja pitkäaikaisille sijoittajille, ja jossa on mahdollista sosiaalinen kaupankäynti (kauppiaiden yhteisö foorumin kautta).
- Omaisuuserien monimuotoisuus: Osakkeet, ETF:t, kryptot, indeksit, Forex ja hyödykkeet yhdessä paikassa.
- Nolla komissiota osakkeiden ja ETF:ien ostosta
- Copy Trading inspiroimaan parhaiden kauppiaiden strategioista
- Tilausten joustavuus osakkeiden osittaisella ostolla ja stop-loss- ja take-profit -toimintojen edistyneellä hallinnalla.
- Ilmainen demotili, jossa on 100 000 dollaria leikkirahaa riskittömään testaamiseen ilman tositteita
- Saatavilla oleva eurotili, joka poistaa valuutanvaihtokulut eurotalletuksissa
- Kanta-asiakasohjelma (eToro Club) tarjoaa alennettuja kuluja ja ensiluokkaista asiakaspalvelua.
- Käyttämättömyysmaksut (10 $ 12 kuukauden jälkeen) ja nostokulut (5 $).
- Kryptojen spreadi on korkeampi kuin erikoistuneissa pörsseissä
- PEA:ta ei ole saatavilla alustan kautta
- Salkun siirto toiselle välittäjälle on mahdotonta ilman positioiden myymistä
- Analyysityökalut ovat vähemmän kehittyneitä korkeataajuisessa kaupankäynnissä
- Mitä mieltä pitäisi olla eTorosta?
- Mielipiteeni eToron turvallisuudesta ja luotettavuudesta
- Mielipiteeni eToron kuluista, spread-eroista ja sovellettavista palkkioista
- Mielipiteeni eToron saatavilla olevista varoista ja markkinoista
- Mielipiteeni eToro-alustasta
- Asiakkaiden arvostelut: mitä käyttäjät ajattelevat eTorosta
- eToron tilin avaaminen, talletukset ja nostot?
- Mikä on eToro Club?
- Johtopäätös: kannattaako sijoittaa eToron kautta?
Miksi luottaa Hellosafeen?
HelloSafe on kansainvälinen verkkokaupankäyntialustojen (välittäjä) vertailun asiantuntija, joka neuvoo yli miljoonaa kauppaa käyvää henkeä joka kuukausi. Henkilökohtaisen talouden asiantuntijamme on analysoinut tämän välittäjän perusteellisesti vertaamalla sitä moniin muihin alustoihin ja testannut alustaa itse monta tuntia.
eToro, perustettu vuonna 2007, on sosiaalinen kaupankäynti- ja monivarallisuussijoitusalusta, jolla oli vuonna 2023 yli 35 miljoonaa kauppaa käyvää henkilöä 140 maassa.
Olen viettänyt viimeiset 6 kuukautta rekisteröitymiseen, testaamiseen ja eToron perusteelliseen analysointiin, ja olen yrittänyt verrata alustaa muihin Suomessa säänneltyihin ja suosittuihin online-välittäjiin.
Yhteenvetona, yritin vastata kysymyksiin, kuten: voiko eToroon luottaa? Onko alusta helppo oppia ja intuitiivinen aloittelijoille? Paljonko eTorolla kaupankäynti maksaa ja voiko sen avulla rakentaa monipuolisen omaisuusportfolion? Mitä ominaisuuksia kauppias tarjoaa verrattuna muihin online-välittäjiin?
Joten kävin kaiken läpi: tilin avausprosessi, hallinnointi- ja kaupankäyntikulut, saatavilla olevat rahoitusinstrumentit, ominaisuudet, alustan yksinkertaisuus (työpöytä ja mobiili) ja kaupankäyntityökalut jne. Alla on perusteellinen analyysini eToro-välittäjästä (verrattuna muihin testattuihin alustoihin).
Mitä mieltä pitäisi olla eTorosta?
Yleinen mielipiteeni eTorosta
Minun mielestäni eToro on erinomainen online-kaupankäyntialusta. Alusta on ergonominen ja erittäin helppokäyttöinen (enkä ole ainoa, joka näin sanoo: 4,1 Trustpilotissa!), ja lisäksi se tarjoaa todella tehokkaita toimintoja. Merkittävimpiin kuuluu sen Copy Trading -toiminto (kokeneempien kauppiaiden sijoitusstrategioiden kopioiminen), välittäjän suuri lisäarvo!
eToro-välittäjän avulla voit luoda monipuolisen salkun, koska sen avulla voit yleisesti käydä kauppaa kaikilla omaisuuserillä: osakkeilla, ETF:illä, CFD:illä, kryptovaluutoilla, valuutoilla, indekseillä ja jopa NFT:illä - mikä tarkoittaa, että sinun ei tarvitse rekisteröityä useille alustoille. Voit sijoittaa reaalisiin omaisuuseriin, mutta myös käyttää vipuvaikutusta CFD:issä (huomaa, että se on riskialtista ja kallista, sinun on ymmärrettävä panokset!).
Turvallisuuden suhteen ei ole mitään sanottavaa, alusta on luotettava ja säännelty Suomessa, jossa se on toiminut vuodesta 2007 (sekä 140 muussa maassa, mikä vahvistaa sen legitiimiyttä).
Välittäjä on tullut tunnetuksi myös $0 komissiopolitiikallaan oikeiden osakkeiden ja ETF:ien ostossa (eikä vain CFD:iden). eToro on myös yksi harvoista välittäjistä, joka tarjoaa mahdollisuuden ostaa osakkeiden osia (mikä mahdollistaa sijoittamisen aloittamisen pienillä summilla). Useimmat tarjotut maksut ovat alle markkinoiden keskiarvon.
=> Lyhyesti sanottuna, mielestäni eToro tarjoaa turvallisen ja ergonomisen alustan, jolla on mahdollista ostaa/myydä erittäin laaja valikoima omaisuuseriä ja hyötyä kilpailukykyisistä kustannuksista.
Kenelle kaupankävijäprofiilille eToro on suunnattu?
Minun näkökulmastani eToro sopii erityisen hyvin useille kaupankävijäprofiileille:
=> Selkeästi aloittelijoille: tilin avaaminen on nopeaa, ilman liiallista paperityötä, alusta on intuitiivinen sekä tietokoneella että mobiilissa, ja Copy Trading mahdollistaa kokeneiden treidaajien salkkujen automaattisen kopioimisen ilman, että tarvitsee itse hallita positioitaan. Ilmainen demotili 100 000 dollarin virtuaalisella saldolla on käytettävissä ilman talletusta, mikä on ihanteellista harjoitteluun. Lisäksi sisäänpääsymaksu on alhainen (50 dollaria), ja alusta tarjoaa runsaasti pedagogista sisältöä, jotta voi kouluttautua omaan tahtiin.
=> Säännöllisille kauppiaille, jotka haluavat monipuolistaa salkkuaan osakkeilla, ETF:illä tai suorilla kryptovaluutoilla, eivätkä pelkästään CFD:illä. eToro mahdollistaa pitkäaikaisen sijoittamisen ja lyhytaikaisten mahdollisuuksien yhdistämisen (vipuvaikutuksella jopa x30 tietyissä omaisuuserissä). Copy Trading, jota pidetään usein aloittelijoiden työkaluna, on myös erittäin hyödyllinen niille, jotka haluavat seurata strategiaa passiivisesti säilyttäen samalla hallinnan Stop Loss / Take Profit -rajojen avulla. eToron yhteisöllinen ulottuvuus, uutissyötteineen ja muiden kauppiaiden kommentteineen, on myös todellinen plussa ideoiden vaihtoon ja inspiraation saamiseen.
Toisaalta, erittäin kokeneet kauppiaat tai ne, jotka harjoittavat intensiivistä scalpingia tai päiväkauppaa, saattavat pitää spreadit hieman liian korkeina verrattuna esimerkiksi IG:n tai Interactive Brokersin kaltaisiin välittäjiin, ja he saattavat kaivata MetaTraderin tai kehittyneempien teknisten analyysityökalujen puuttumista.
eToro muutamassa sekunnissa, se on:
| Ominaisuus | Yksityiskohta |
|---|---|
| Minimitalletus | 50 $ (demotili saatavilla ilman talletusta) |
| Sääntely | CySEC (Kypros), FCA (Iso-Britannia), ASIC (Australia) |
| AMF-rekisteröinti | Ei (sallittu CySEC:n kautta, mutta rekisteröity PSAN:ksi kryptovaroille) |
| Saatavilla olevat varat | Yli 3 000 osaketta, yli 200 ETF:ää, yli 100 kryptoa, 49 valuuttapariskuntaa, 15 hyödykettä, 13 indeksiä |
| Kaupankäyntityökalut | Oma eToro-alusta (verkkosivusto, mobiilisovellus) |
| Demotili | Kyllä, 100 000 $ virtuaalirahalla, rajoittamaton pääsy |
| Copy Trading | Kyllä, suosittujen sijoittajien salkkujen automaattinen kopiointi |
| Islamilaisten periaatteiden mukainen kaupankäynti | Kyllä, swap-vapaa tili saatavilla pyynnöstä |
| Tärkeimmät vaihtoehdot | Stop Loss, Take Profit, markkinatoimeksiannot, ehdolliset toimeksiannot |
| Vipu | Jopa 1:30 yksityisasiakkaille (jopa 1:400 ammattilaisille) |
| Maksut | 0 $ komissio käteisosakkeista, spreadit alkaen 1 pip (Forex) tai 1 % (krypto) |
| Asiakastuki | Live-chat (kirjautumisen jälkeen), ohjekeskus, sähköpostituki (ei puhelinta) |
| Verified Trustpilot -arvostelut | Keskimääräinen arvosana 4,1/5 yli 26 000 arvostelun perusteella |
Mielipiteeni eToron turvallisuudesta ja luotettavuudesta
Kauppiaana pidän eToroa luotettavana välittäjänä, jolla on vahva sääntelykehys ja korkeat takuut varojen turvallisuuden suhteen. Sitä säännellään useilla tunnustetuilla lainkäyttöalueilla ja se tarjoaa vakavia työkaluja liiallisten tappioiden riskin rajoittamiseksi, mikä lisää luottamusta, jota sille voidaan antaa sijoitettaessa pääomaa sinne.
| Indikaattori | Kuvaus | Arviointi |
|---|---|---|
| Sääntelynmukaisuus | CySEC:n (EU), FCA:n (Iso-Britannia) ja ASIC:n (Australia) sääntelemä. Rekisteröity PSAN:ksi Suomessa kryptovaroille. | Erinomainen |
| Varojen turvallisuus | Asiakasvarat erillisillä tileillä, vakuutus Lloyd'sin kautta jopa 1 000 000 $ per asiakas, talletussuoja jopa 100 000 $ Euroopassa. | Erinomainen |
| Riskienhallintatyökalut | Stop Loss, Take Profit, suoja negatiivista saldoa vastaan (tilin ehtojen mukaan). | Hyvä |
| Tunnettuus & kattavuus | Yli 30 miljoonaa käyttäjää 140 maassa, maailmanlaajuinen läsnäolo, vahva näkyvyys Euroopassa. | Erinomainen |
Mielipiteeni eToron kuluista, spread-eroista ja sovellettavista palkkioista
Kauppiaana olen havainnut eToron kulut melko hyvin hinnoiteltuiksi, erityisesti niille, jotka haluavat sijoittaa osakkeisiin tai ETF:iin käteisellä: komissioita ei peritä, kunhan et käytä vipuvaikutusta, mikä on todellinen etu verrattuna moniin muihin välittäjiin.
Copy Trading on myös ilmaista, minkä ansiosta voit seurata muiden sijoittajien salkkuja ilman lisäkuluja. Toisaalta spread-erot voivat olla suurempia kuin teknisemmillä välittäjillä, erityisesti kryptovaluuttojen ja Forex-kaupankäynnin osalta. Kaiken kaikkiaan eToro on kuitenkin kilpailukykyinen, erityisesti pitkäaikaisille sijoittajille tai satunnaisille kauppiaille.
Siirrymme nyt lukuihin: olen analysoinut yksityiskohtaisesti kaikki eToron veloittamat kulut ja verrannut niitä 16 muuhun alustaan saadakseni selkeän käsityksen.
Mitkä ovat eToron tilimaksut?
| Maksutyyppi | Ehdot eTorossa | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|
| Avausmaksu | Maksuton | 5 – 10 $ |
| Hallinnointikulut | Ei tilinhoitomaksuja | 0,1 – 0,2 % |
| Nostokulut | 5 $ USD-tileille (vähintään 30 $); 0 $ EUR- tai GBP-tileille | 5 – 10 $ |
| Käyttämättömyysmaksu | 10 $/kk 12 kuukauden sisäänkirjautumisen jälkeen | 5 – 15 $ |
| Muuntomaksu | Vaihtelee valuutan ja maksutavan mukaan; alennus 0,75 % aktiivisella sijoitussuunnitelmalla | Vaihteleva |
Käytössäni totesin eToron hinnoittelurakenteen melko edulliseksi, varsinkin jos avaat tilisi oikeassa valuutassa. Ei avaus- tai hallinnointikuluja, ja nostot ovat ilmaisia euroissa tai punnissa. Sen sijaan USD-tileillä 5 dollarin maksu voi nopeasti kasvaa, jos nostat säännöllisesti. Tämä kustannus häviää, jos liityt eToro Clubiin, alkaen 2 000 dollarin sijoituksesta. Inaktiivisuusmaksuja peritään vasta 12 kuukauden käyttämättömyyden jälkeen, joten niitä on erittäin helppo välttää.
Kaupankäyntivinkki
Käytä Revolutia muuntokulujen pienentämiseen. Jos talletat euroja dollarimääräiselle tilille, eToron valuutanvaihtomaksut voivat olla jopa 1,5 %. Muuntamalla varasi suoraan Revolutin kautta ennen talletusta voit säästää 10–15 euroa 500 euron siirrossa. Yksinkertainen vaihe, mutta sillä on todella merkitystä pitkällä aikavälillä.
Mitkä ovat eToron osakkeiden ja ETF:ien kulut?
eTorossa voit sijoittaa suoraan osakkeisiin ja ETF:iin (ilman vipuvaikutusta, CFD-tilan ulkopuolella), mikä tekee siitä yhden harvoista CFD-välittäjistä, joka tarjoaa myös todellisen pitkän aikavälin sijoitustarjouksen ilman komissiota. Tämä on merkittävä etu sijoittajille, jotka pyrkivät rakentamaan todellisen salkun ilman piilokuluja.
| Maksutyyppi | eToron ehdot | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|
| Komissio | 0 $ osakkeille ja ETF:ille (paitsi CFD:t ja vipuvaikutus) | Noin 0,10 % |
| Spread-maksut | Ei osakkeille ja ETF:ille suorassa ostossa | 0,10 % |
| Päivittäiset maksut | Ei, jos et käytä vipuvaikutusta | Vaihteleva |
| Säilytysmaksut | Ei | Vaihteleva |
| Varainsiirtovero (UK) | 0,5 % brittiläisten osakkeiden ostosta (lakisääteinen velvoite) | 0,5 % – 1 % |
Hyvä tietää
Maksut voivat vaihdella markkinaolosuhteiden ja eToro Club -tasosi mukaan. Mitä aktiivisempi tai sijoittaneempi olet, sitä enemmän hyödyt alennetuista hinnoista (erityisesti valuutan muunnoksissa tai nostoissa).
Mitkä ovat eToron kryptovaluuttojen maksut?
| Maksutyyppi | Ehdot eTorossa | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|
| Osto-/myyntipalkkiot | 1 % per kauppa, sisältyy hintaan position avaus- ja sulkemishetkellä | Noin 0,75 % |
| Spread-kulut | Sisältyy yllä mainittuun 1 prosenttiin | 0,5 – 1 % |
| Päivittäiset maksut (yön yli) | Ilmainen suorille ostoille; sovelletaan CFD-positioihin (lyhyeksi myynti tai vipuvaikutus) | Vaihteleva |
| Säilytysmaksut | Ei käteisasemille | Vaihteleva |
| Siirtomaksut eToro-lompakkoon | Vaihtelevat maksut kryptovaluutan mukaan; esim. 0,0005 BTC Bitcoinille + muuntopalkkio | 1,5 – 2 % pörssistä riippuen |
Testieni perusteella eToron kryptomaksut ovat yksinkertaisia ymmärtää, mutta hieman keskimääräistä korkeammat, etenkin jos olet aktiivinen kauppias, joka tekee useita edestakaisia kauppoja. (Kalliimpi kuin Binance tai Kraken)
Mitkä ovat eToron CFD-maksut?
Tässä on päivitetty taulukko eToron virallisista asiakirjoista saaduilla tiedoilla, mukaan lukien tärkeimmät CFD:nä saatavilla olevat omaisuuserät:
| Kohde-etuus | Suurin vipuvaikutus (yksityisasiakas) | Spredi eTorossa (alkaen) | Yön yli -maksu | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|---|---|
| Osakkeet (CFD) | Jopa 1:5 | Vaihteleva (0,09 % min. 1 $ / tilaus) | Kyllä | 0,10 % – 0,20 % |
| ETF (CFD) | Jopa 1:5 | Vaihteleva | Kyllä | Vaihteleva |
| Krypto (CFD) | Jopa 1:2 | 1 % (esim. BTC/USD) | Kyllä | 0,5 % – 1 % |
| Kulta (XAU/USD) | Jopa 1:20 | 45 pistettä (~0,45 $) | Kyllä | 0,25 – 0,40 $ |
| Hopea (XAG/USD) | Jopa 1:10 | 5 pistettä | Kyllä | 0,03 – 0,05 $ |
| Öljy (WTI) | Jopa 1:10 | 5 pistettä (~0,05 $) | Kyllä | 0,03 – 0,05 $ |
| EUR/USD | Jopa 1:30 | 1,0 pistettä | Kyllä | 0,6 – 1,2 pistettä |
| EUR/GBP | Jopa 1:30 | 1,5 pistettä | Kyllä | 1,0 – 1,5 pistettä |
| USD/JPY | Jopa 1:30 | 1,0 pistettä | Kyllä | 0,8 – 1,2 pistettä |
| GBP/USD | Jopa 1:30 | 2,0 pistettä | Kyllä | 1,2 – 1,6 pistettä |
| S&P 500 (US500) | Jopa 1:20 | 0,75 pistettä | Kyllä | 0,5 – 1,0 pistettä |
| NASDAQ 100 (NSDQ100) | Jopa 1:20 | 1,5 pistettä | Kyllä | 1,0 – 1,5 pistettä |
Testieni perusteella eToro suoriutuu melko hyvin CFD:ssä, erityisesti Forexissa ja indekseissä: spreadit ovat kohtuulliset ja vakaat, jopa epävakauden aikoina, mikä on arvostettavaa. Osakkeiden CFD:issä maksut ovat läpinäkyviä: 0,09 % komissio, vähintään 1 $ per kauppa. Öljyn ja joidenkin indeksien, kuten S&P 500:n, osalta ehdot ovat selvästi markkinoiden korkeammassa keskiarvossa.
Sen sijaan kullan spreadit olivat mielestäni hieman korkeammat verrattuna muihin erikoistuneempiin välittäjiin. Kryptojen osalta 1 prosentin spread voi vaikuttaa merkittävältä, mutta se on linjassa useimpien CFD-välittäjien tarjoaman kanssa.
Kohtuulliseen päiväkauppaan tai swing-kaupankäyntiin kustannukset ovat edelleen kilpailukykyiset. Sen sijaan puhtaassa scalpingissa on otettava huomioon hieman laajemmat spreadit, erityisesti Yhdysvaltojen markkinoiden aukioloaikojen ulkopuolella.
Hyvä tietää
Vipu on rajoitettu Euroopan säädösten mukaisesti (enintään 1:30 valuutoille, 1:20 indekseille ja kullalle, 1:5 osakkeille, 1:2 kryptovaluutoille). Yöpymismaksut veloitetaan kaikista CFD-positioista, jotka pidetään auki markkinoiden sulkeutumisen jälkeen, ja niiden määrä riippuu sekä omaisuuserästä että senhetkisistä olosuhteista. Yllätysten välttämiseksi suosittelen aina tarkistamaan eToron hinnaston ennen vipuvaikutuksella varustetun position avaamista.
Mielipiteeni eToron saatavilla olevista varoista ja markkinoista
| Omaisuus | Tyyppi | Määrä eTorossa | Markkinoiden keskiarvo |
|---|---|---|---|
| Osakkeet | Suora osto + CFD | 3 000+ | 2 500+ |
| ETF:t | Suora osto + CFD | 200+ | 200 |
| Kryptovaluutat | Suora osto + CFD | 100+ | 50 |
| Valuutat (Forex) | CFD | 49 | 50 |
| Hyödykkeet | CFD | 15 | 20 |
| Indeksit | CFD | 13 | 12 |
| NFT | Seuranta Deltan kautta | Vain hallinnointi (ei kaupankäyntiä) | N/A |
Testattuani eToroa voin sanoa, että tarjolla olevien omaisuuserien monipuolisuus on todellinen vahvuus: sen avulla voi rakentaa tasapainoisen salkun, joka sisältää osakkeita, ETF:iä, kryptovaluuttoja, Forexia, raaka-aineita ja indeksejä, ja valita joko suoran sijoituksen tai CFD:t vipuvaikutuksella.
Arvostin erityisesti mahdollisuutta sijoittaa oikeisiin osakkeisiin ilman komissiota, mikä ei ole kovin yleistä. Kryptovaluuttojen osalta tarjonta on laajaa, mutta maksut ovat hieman korkeat; toisaalta mahdollisuus siirtää varoja ulkoiseen lompakkoon on todellinen plussa.
Forexin tai indeksien osalta kyse on klassisesta, hyvin toteutetusta kaupankäynnistä, jossa vipuvaikutus on profiilin mukainen ja spreadit kohtuulliset. Lyhyesti sanottuna, olitpa aktiivinen kauppias tai pitkäaikainen sijoittaja, tekemistä riittää.
Mielipiteeni eToro-alustasta
| Ominaisuus | Vahvistetut tiedot |
|---|---|
| Mobiilisovellus | ✅ Saatavilla Android- ja iOS-laitteille |
| Ergonomia | ✅ Sujuva ja intuitiivinen käyttöliittymä, ihanteellinen aloittelijoille ja satunnaisille sijoittajille |
| Yhteensopivat ohjelmistot | ❌ Ei kolmannen osapuolen ohjelmistoja (ei MetaTraderia tai integroitua TradingView'ta) |
| Saatavilla olevat toimeksiantotyypit | ✅ Markkinatoimeksiannot, limit, stop-loss, take-profit, trailing stop |
| Kaavioanalyysityökalut | ✅ Interaktiiviset kaaviot, perusindikaattorit (RSI, MACD, liukuvat keskiarvot jne.) |
| Copy Trading / Automaattinen kaupankäynti | ✅ Integroitu ja intuitiivinen toiminto, suosittujen kauppiaiden automaattinen kopiointi |
| Osittainen osake | ✅ Kyllä, mahdollista sijoittaa muutamasta eurosta alkaen |
| Social Trading | ✅ Kyllä, uutissyöte, kommentit, kauppiaiden julkiset profiilit |
| Suojaus negatiivista saldoa vastaan | ✅ Kyllä, kaikille yksityisasiakkaille |
| Kaupankäyntisignaalit | ✅ Integroitu Copy Trading -toimintoon |
| Haku & suodattimet | ✅ Lajittelu-, suorituskyvyn mukainen luokittelu, omaisuustyypin, riskin jne. mukaan |
| Älykkäät salkut | ✅ Saatavilla olevat temaattiset « Smart Portfolios » (tekniikka, krypto, energia jne.) |
| Perustiedot | ✅ Läsnä jokaisessa arvopaperissa (PER, tulot, tuotto jne.) |
| Hintahälytykset | ❌ Vain automaattiset hälytykset, ei manuaalista määritystä |
Omasta näkökulmastani eToron alusta on erityisen sujuva ja miellyttävä käyttää, erityisesti sijoittajille, jotka ovat vasta aloittamassa tai haluavat säästää aikaa. Copy Trading on todellinen lisäetu, hyvin suunniteltu ja erittäin helppokäyttöinen. Päivittäiseen käyttöön se on selkeä, käytännöllinen ja tehokas. Sen sijaan ammattimaiset kauppiaat tai edistyneen teknisen analyysin harrastajat saattavat tuntea olonsa hieman ahtaaksi, kun MetaTraderin tai TradingViewin kaltaisten työkalujen integrointi puuttuu.
Kaupankäyntivinkki: poista oletusasetukset käytöstä saadaksesi enemmän hallintaa
Kun teet ensimmäisen tilauksesi, muista poistaa automaattiset stop-loss-, take-profit- ja vipuvaikutusasetukset käytöstä, jos haluat todella omistaa omaisuuden. Esimerkiksi ETF Nasdaq 100 -positiossa vältyin tahattomalta altistumiselta säätämällä vipuvaikutuksen 1x:ään ja poistamalla oletusarvoiset rajat.
Asiakkaiden arvostelut: mitä käyttäjät ajattelevat eTorosta
Arviointini tarkentamiseksi tutkin Trustpilotissa käyttäjien jättämiä arvosteluja. Tuloksena: eTorolla on vankka arvosana 4,1/5 yli 26 000 arvostelun perusteella, mikä asettaa sen Suomessa saatavilla olevien välittäjien kärkijoukkoon.
Mitä käyttäjät arvostavat:
- Intuitiivinen ja helppokäyttöinen alusta, jopa ilman kokemusta
- Mahdollisuus ostaa osakkeita ilman välityspalkkiota
- Tehokas ja helppo Copy Trading
- Reagoiva asiakaspalvelu ja henkilökohtaista tukea
- Pääsy laajaan valikoimaan omaisuuseriä, mukaan lukien kryptot ja ETF:t
Parannettavaa:
- Vaihto- ja nostokulut katsotaan korkeiksi (paitsi eToro Clubissa)
- Satunnaisia viiveitä tai virheitä rekisteröinnin tai noston aikana
- Stop loss- ja take profit -asetusten automaattinen määritys voi yllättää aloittelijat
- Käyttöliittymä on joskus hidas tai epävakaa joidenkin käyttäjien mukaan
- Ilmoitettuja vaikeuksia tilin vahvistamisessa tai varojen siirrossa
Joitakin esimerkkejä asiakasarvioista:
« Alusta on yksinkertainen ja intuitiivinen, täydellinen aloittelijoille. Neuvot ovat selkeitä ja tuki on huippuluokkaa. » – R.H.
« Yli 7 vuoden ajan laadukkaita neuvoja! Minulla ei ole koskaan ollut ongelmia eToron kanssa. » – C.H.
« Olen erittäin tyytyväinen annettuihin selityksiin. Selkeitä, täsmällisiä ja tarpeisiini räätälöityjä. » – P.L.
eToron tilin avaaminen, talletukset ja nostot?
Tilin avaaminen
| Osa | Yksityiskohta |
|---|---|
| Avausmenettely | 100 % verkossa, sivustolta tai mobiilisovelluksesta |
| Vahvistusaika | Yleensä alle 24 tunnissa (jos asiakirjat ovat vaatimusten mukaisia) |
| Talletustavat | Pankkikortti (Visa/Mastercard), PayPal, Skrill, Neteller, tilisiirto jne. |
| Minimitalletus | 50 $ (ei vaadita demotilille) |
| Pienin summa per toimeksianto | 10 $ kryptoille, 50 $ osakkeille/ETF:ille |
| Vaaditut todisteet | Henkilöllisyystodistus + alle 3 kuukautta vanha todistus asuinpaikasta |
| Demotili | Kyllä, 100 000 $ virtuaalirahalla ilman aikarajoitusta |
Vaiheet eToro-tilin avaamiseen:
- Siirry kohtaan
- Luo tilisi sähköpostilla tai Facebook/Google-yhteydellä
- Pääset heti demotilille, jossa on 100 000 dollaria virtuaalivaluuttaa
- Anna todisteet: henkilöllisyystodistus + todiste osoitteesta
- Täytä kysely kokemuksestasi ja tavoitteistasi
- Tee ensimmäinen talletus (vähintään 50 dollaria) aloittaaksesi kaupankäynnin oikealla rahalla
- Odota vahvistusta (usein vain muutamassa tunnissa)
- Aloita sijoittaminen reaaliajassa tai jatka alustan testaamista demotilassa
Avaaminen on yksinkertaista ja sujuvaa. Testini aikana pystyin aloittamaan kaupankäynnin alle tunnissa dokumenttien hyväksynnän jälkeen. Se on yksi nopeimmista menettelyistä, joita olen kohdannut kaupankäyntialustoilla.
Hyvä tietää
Rekisteröitymisen jälkeen, ja jo ennen kaupankäyntikokemustasi koskevaan kyselyyn vastaamista, voit siirtyä virtuaalitilille ja alkaa tekemään ensimmäisiä tilauksiasi käyttämälläsi 100 000 euron leikkirahalla.
Talletukset ja nostot eTorolla
eToro tarjoaa yksinkertaisen ja nopean menettelyn varojen tallettamiseen tai nostamiseen, ja useita maksutapoja on saatavilla maastasi riippuen. Kaikki tilit ovat USD-valuutassa, mutta talletukset voidaan tehdä muissa valuutoissa (automaattinen muunnos maksuilla).
| Operaatio | Käytettävissä olevat menetelmät | Pääehdot |
|---|---|---|
| Talletus | Pankkikortti (Visa, Mastercard), tilisiirto, PayPal, Skrill, Neteller, Trustly jne. | Minimi: 50 $ (voi vaihdella menetelmän mukaan) |
| Nosto | Pankkisiirto, pankkikortti, PayPal, Skrill, Neteller | Minimi: 30 $, kiinteät kulut 5 $ (tarjolla Gold eToro Club -tasolta alkaen) |
Pankkikorttitalletukset ovat välittömiä, kun taas pankkisiirroissa voi kestää 1–3 arkipäivää. Nostot käsitellään yleensä 1–2 päivässä käytetystä menetelmästä riippuen. Kaikki talletetut tai nostetut summat muunnetaan USD:ksi, ja muuntokulut vaihtelevat, jos käytät muuta valuuttaa.
Kauppiaan vinkki:
Suosi pankkikorttia nopeisiin talletuksiin. Viimeisimmän 300 euron korttitalletukseni yhteydessä varat olivat käytettävissä alle 10 sekunnissa. Täydellinen tilaisuuteen tarttumiseen odottamatta, toisin kuin pankkisiirto, joka voi viivästyttää toimeksiantojen toteuttamista.
eTorossa saatavilla olevat tilityypit
eToro tarjoaa yksinkertaisen ja universaalin tilirakenteen, joka on suunniteltu sopimaan sijoittajille ympäri maailmaa. Koska kyseessä on kansainvälinen alusta, et voi avata osakesäästötiliä (PEA), sillä tämä tilityyppi on erityinen Ranskan verotukselle. Kuitenkin eToro mahdollistaa sijoittamisen sekä oikeisiin osakkeisiin että CFD-sopimuksiin, mikä sopii monille kaupankäyntiprofiileille, aloittelijasta kokeneeseen sijoittajaan.
| Tilin tyyppi | Saatavilla eTorossa? |
|---|---|
| Demotili | ✅ Kyllä, 100 000 dollarin leikkirahalla, ei aikarajoitusta |
| Arvo-osuustili | ✅ Kyllä, osakkeiden ja ETF:ien ostoon ilman komissiota |
| CFD-tili | ✅ Kyllä, kaupankäyntiin vipuvaikutuksella kaikilla omaisuuserillä (osakkeet, kryptot, indeksit...) |
| Islamilainen tili | ✅ Kyllä, pyynnöstä, ilman swap-maksuja tai korkoja, islamilaisen rahoituksen mukainen |
| Ammattimainen tili | ✅ Kyllä, pyynnöstä, vipuvaikutuksella jopa 1:400 ja erityisehdoilla |
| STP-tili | ❌ Ei |
| ECN-tili | ❌ Ei |
| PEA | ❌ Ei |
| Tilien perusvaluutat | ✅ Vain USD (automaattinen muunnos EUR, GBP jne.) |
Mikä on eToro Club?
eToro Club on kanta-asiakasohjelma, joka on jäsennelty viidelle tasolle (Hopea - Timantti) ja joka perustuu tilisi kokonaissaldoon. Jäsenyys on automaattinen ja edut kehittyvät omistetun summan mukaan. Heti hopeatasolta (alkaen 5 000 dollarista) alkaen voit hyötyä henkilökohtaisemmasta tuesta, mikä selvästi parantaa kokemusta, erityisesti asiakaspalvelun tai sijoitusstrategian osalta.
| Taso | Kelpoisuusraja | Tärkeimmät edut |
|---|---|---|
| Silver | 5 000 $ – 9 999 $ | Oma tilinhoitaja, Smart Portfolios, eToro Money Visa -kortti |
| Gold | 10 000 $ – 24 999 $ | Viikoittainen markkina-analyysi, kumppanitarjouksia, pääsy Delta PRO:hon |
| Platinum | 25 000 $ – 49 999 $ | Maksuttomat nostokulut, premium-tutkimus, 50 % alennus valuutanvaihdosta |
| Platinum+ | 50 000 $ – 249 999 $ | Urheilutapahtumat, korkoa saldolle (jopa 1,85 %), Zoom-istunnot neuvonantajan kanssa |
| Diamond | 250 000 $ ja enemmän | VIP-tapahtumat, kryptomaksujen hyvitys, premium-rahoitustilaukset |
Silver-tason kauppiaana olen pitänyt tätä ohjelmaa todella hyödyllisenä: olen voinut kommunikoida nopeasti managerin kanssa WhatsAppin kautta, erityisesti ETF-eroihin liittyvissä kysymyksissä.
Tämän tason kautta saatavilla olevat Smart Portfoliot ovat myös erittäin käytännöllisiä hajauttamiseen ilman, että jokaista positiota tarvitsee hallinnoida manuaalisesti. Mielestäni se on hyvä keino lisätä itsenäisyyttä samalla, kun saat nopeaa tukea. Tavoitteeni on saavuttaa Platinum-taso, jonka avulla voidaan vähentää valuutanvaihtokuluja huomattavasti ja hyödyntää kehittyneempiä analyysityökaluja.
Kauppiaan vinkki:
Nouse tasolle optimoidaksesi kulusi ja seurantaasi. eToro-klubi seuraa päivittäin tilisi saldoa määrittääkseen tasosi. 5 000 dollarista alkaen saat jo käyttömukavuutta (nopeat vastaukset, henkilökohtaiset neuvot), ja 25 000 dollarista alkaen pääset käyttämään premium-palveluita, jotka voivat selvästi vaikuttaa, jos käyt aktiivisesti kauppaa tai sijoitat pitkäaikaisesti.
Johtopäätös: kannattaako sijoittaa eToron kautta?
Useiden viikkojen testauksen jälkeen voin sanoa, että eToro on todella vankka alusta, varsinkin jos etsit yksinkertaista ratkaisua sijoittamiseen ilman, että sinun tarvitsee välttämättä tulla tekniseksi asiantuntijaksi. Copy Trading on erittäin tehokasta, erityisesti stressittömän aloittamisen kannalta, ja mahdollisuus sijoittaa osakkeisiin tai ETF:iin ilman komissiota, jopa pienillä summilla (osakeosien ansiosta), on todellinen valtti.
Arvostin erityisesti helppokäyttöisyyttä: kaikki on selvää, sujuvaa ja suunniteltu niille, jotka haluavat hallinnoida salkkuaan itse ilman monimutkaisia työkaluja. Pidän myös sosiaalisesta näkökulmasta, jossa on todella aktiivinen yhteisö, joka kommentoi omaisuuseriä ja jakaa analyysejaan.
Lyhyesti sanottuna, jos olet aloittelija tai itsenäinen sijoittaja, eToro on hyvä lähtökohta kaupankäynnille.
Onko eToro säännelty Suomessa?
eToroa ei sääntele suoraan Suomen valvontaviranomainen, mutta alusta on rekisteröity digitaalisten omaisuuserien palveluntarjoajaksi (PSAN) kryptovaluutoille, ja se toimii Suomessa Kyproksen CySEC:n (Cyprus Securities and Exchange Commission) sääntelyn alaisuudessa, mikä mahdollistaa sen laillisen toiminnan Euroopan passin kautta. Sitä sääntelee myös FCA Isossa-Britanniassa ja ASIC Australiassa.
Mikä on eToron minimitalletus?
Pienin talletus oikean tilin avaamiseksi eTorossa on 50 $. Tämä raja voi vaihdella asuinmaasi ja valitsemasi maksutavan mukaan. Esimerkiksi pankkisiirto saattaa joskus vaatia suuremman summan (noin 500 $). Demotili on kuitenkin saatavilla ilmaiseksi ilman talletusta.
Tarjoaako eToro tervetuliaisbonusta?
eToro ei tarjoa tervetuliaisbonusta Suomen säännösten mukaisesti. Satunnaisia kilpailuja ja tarjouksia voidaan kuitenkin tarjota, erityisesti eToro-klubin käyttäjille tai erityisoperaatioiden aikana, joita jaetaan heidän virallisten kanaviensa kautta.
Miten vipuvaikutus toimii eTorossa?
Vipuvaikutus eTorossa riippuu kaupankäynnin kohteena olevasta omaisuuserästä. Suomessa yksityissijoittajille se on rajoitettu x5 osakkeissa ja ETF:issä, x30 Forex-pareissa, x20 suurimmissa indekseissä ja kullassa, x10 hyödykkeissä ja x2 kryptovaluutoissa. Nämä rajat on asettanut ESMA (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) suurten tappioiden riskin rajoittamiseksi.
Miten eToro saa tulonsa?
Alusta saa tulonsa pääasiassa spreadien kautta, jotka edustavat omaisuuserän osto- ja myyntihinnan välistä eroa. Osakkeiden ostamisesta suoraan ei peritä komissiota, mikä on etu. Kiinteä 5 dollarin nostomaksu veloitetaan, ja 10 dollarin kuukausittainen käyttämättömyysmaksu peritään 12 kuukauden käyttämättömyyden jälkeen. Muuntomaksuja voidaan myös soveltaa, jos talletat tai nostat muussa valuutassa kuin USD.
Kuka on eToron takana?
eToron perustivat vuonna 2007 Israelissa Yoni Assia, Ronen Assia ja David Ring. Se on nykyään yksi sosiaalisen kaupankäynnin globaaleista johtajista, ja sillä on yli 30 miljoonan käyttäjän yhteisö 140 maassa.
Milloin eToro aloitti?
eToro lanseerattiin vuonna 2007 alun perin yksinkertaistettuna kaupankäyntialustana. Se kehittyi nopeasti integroimaan Copy Tradingin, lippulaivaominaisuuden, jonka avulla käyttäjät voivat automaattisesti kopioida muiden sijoittajien strategioita, mikä tekee sijoittamisesta kaikkien saatavilla.
Miten voin ottaa yhteyttä eToron asiakaspalveluun?
Asiakaspalveluun voi ottaa yhteyttä lippujärjestelmän kautta tai suoraan online-chatin kautta asiakasalueelta (kirjautumisen jälkeen). Puhelintukea ei ole saatavilla. eToro-klubin jäsenet (hopeatasosta alkaen) hyötyvät omistautuneesta tilinhoitajasta, joka on usein saatavilla WhatsAppin kautta henkilökohtaisempaa tukea varten.
Tarjoaako eToro tarjouksia?
eToro ei tarjoa perinteisiä tarjouksia, kuten tervetuliaisbonuksia, mutta alusta järjestää joskus kilpailuja, suosittelukampanjoita tai eToro Club -ohjelmaan liittyviä tarjouksia. Saadaksesi niistä hyötyä, sinun on seurattava virallista viestintää asiakasalueelta tai alustan uutiskirjeestä.
Onko eToro säännelty Suomessa?
eToroa ei sääntele suoraan Suomen valvontaviranomainen, mutta alusta on rekisteröity digitaalisten omaisuuserien palveluntarjoajaksi (PSAN) kryptovaluutoille, ja se toimii Suomessa Kyproksen CySEC:n (Cyprus Securities and Exchange Commission) sääntelyn alaisuudessa, mikä mahdollistaa sen laillisen toiminnan Euroopan passin kautta. Sitä sääntelee myös FCA Isossa-Britanniassa ja ASIC Australiassa.
Mikä on eToron minimitalletus?
Pienin talletus oikean tilin avaamiseksi eTorossa on 50 $. Tämä raja voi vaihdella asuinmaasi ja valitsemasi maksutavan mukaan. Esimerkiksi pankkisiirto saattaa joskus vaatia suuremman summan (noin 500 $). Demotili on kuitenkin saatavilla ilmaiseksi ilman talletusta.
Tarjoaako eToro tervetuliaisbonusta?
eToro ei tarjoa tervetuliaisbonusta Suomen säännösten mukaisesti. Satunnaisia kilpailuja ja tarjouksia voidaan kuitenkin tarjota, erityisesti eToro-klubin käyttäjille tai erityisoperaatioiden aikana, joita jaetaan heidän virallisten kanaviensa kautta.
Miten vipuvaikutus toimii eTorossa?
Vipuvaikutus eTorossa riippuu kaupankäynnin kohteena olevasta omaisuuserästä. Suomessa yksityissijoittajille se on rajoitettu x5 osakkeissa ja ETF:issä, x30 Forex-pareissa, x20 suurimmissa indekseissä ja kullassa, x10 hyödykkeissä ja x2 kryptovaluutoissa. Nämä rajat on asettanut ESMA (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) suurten tappioiden riskin rajoittamiseksi.
Miten eToro saa tulonsa?
Alusta saa tulonsa pääasiassa spreadien kautta, jotka edustavat omaisuuserän osto- ja myyntihinnan välistä eroa. Osakkeiden ostamisesta suoraan ei peritä komissiota, mikä on etu. Kiinteä 5 dollarin nostomaksu veloitetaan, ja 10 dollarin kuukausittainen käyttämättömyysmaksu peritään 12 kuukauden käyttämättömyyden jälkeen. Muuntomaksuja voidaan myös soveltaa, jos talletat tai nostat muussa valuutassa kuin USD.
Kuka on eToron takana?
eToron perustivat vuonna 2007 Israelissa Yoni Assia, Ronen Assia ja David Ring. Se on nykyään yksi sosiaalisen kaupankäynnin globaaleista johtajista, ja sillä on yli 30 miljoonan käyttäjän yhteisö 140 maassa.
Milloin eToro aloitti?
eToro lanseerattiin vuonna 2007 alun perin yksinkertaistettuna kaupankäyntialustana. Se kehittyi nopeasti integroimaan Copy Tradingin, lippulaivaominaisuuden, jonka avulla käyttäjät voivat automaattisesti kopioida muiden sijoittajien strategioita, mikä tekee sijoittamisesta kaikkien saatavilla.
Miten voin ottaa yhteyttä eToron asiakaspalveluun?
Asiakaspalveluun voi ottaa yhteyttä lippujärjestelmän kautta tai suoraan online-chatin kautta asiakasalueelta (kirjautumisen jälkeen). Puhelintukea ei ole saatavilla. eToro-klubin jäsenet (hopeatasosta alkaen) hyötyvät omistautuneesta tilinhoitajasta, joka on usein saatavilla WhatsAppin kautta henkilökohtaisempaa tukea varten.
Tarjoaako eToro tarjouksia?
eToro ei tarjoa perinteisiä tarjouksia, kuten tervetuliaisbonuksia, mutta alusta järjestää joskus kilpailuja, suosittelukampanjoita tai eToro Club -ohjelmaan liittyviä tarjouksia. Saadaksesi niistä hyötyä, sinun on seurattava virallista viestintää asiakasalueelta tai alustan uutiskirjeestä.
